aktier – Utdelningsaktier

2020-10-102020-10-15

Portföljuppdatering

Lite smått och gått har ju hänt sen förra blogginlägget. Jag fokuserade på att göra en guide till hur man hämtar externa kurser i EXCEL/Sheets men här kommer en uppdatering.

HiQ har blivit uppköpta av Triton (genom dotterbolag) och uppköpsbud har skickats. Triton äger ca 89% av aktien och resterande kommer tvångssäljas så fort de når 90% och sedan kommer de starta processen att avnotera HiQ International från börsen. Vilket innebär att inköpskursen på aktien som jag köpte till, 35.9 kr, är uppad till budet, 70 kr. 🚀🤑🎉. Jag sålde alla utom 2, i förhoppning att tjäna mer. Fick berättat för mig att det var ”helt i linje med din karaktär”.
Jag har börjat fokusera mer defensivt efter att ha köpt mina största innehav från nord amerikanska marknaden (AbbVie, CCEP, AT&T, Federal) och dom har ju underpresterat för att säga det snällt. Därför har jag valt en strategi där investmentbolag kommer bli grunden.

Jag hoppades på att, till hösten, kunna uppdatera utdelningarna i mitt excel ark eftersom dom i dagsläget alla pekar på 2019 års siffor. Som vi alla vet är det något ostabilt. Vissa bolag har sagt att dom ska dela ut, vissa har helt slopat det och vissa håller inne det till nästa år. De sistnämnda där hoppas vi på att kunna trycka ut dubbla nästa år för att inte få statens stora giriga arm in i plånboken med vite.

Att be om hjälp, att få hjälp och sen använda pengarna på ett sätt som passar dom själva bäst är för mig okej. Jag förstår det politiska spelet där många skriker ”delar ut till de redan välbärgade aktieägare” är tröttsamt. Det är trött retorik som inte leder någonstans alls. Istället kanske man ska sätta lite regler på pengar som kastas ut från staten och inte komma i efterhand? Jaja detta är inte en politisk blogg, men jag ville adressera detta ändå. Jag menar, pengar som går in i ett bolag och delas ut till mig, går ju in i nästa bolag? Då tjänar ju en annan aktieägare (personen som säljer aktien till mig) får plötsligt pengar. Börsen mår bra, courtage går in, skatt betalas och staten får pengar. 🤷‍♂️

Jaja strunt nu i det. Nu kör vi en uppdatering!

Resurs: Ökat från 150 st till 166 st. Total kostnad: 5653 kr. Utdelning: 622 kr

EWORK: Köpte ytterligare 1 aktie. Utdelningen ökar till 49:50 (baserat på 2019s utd)

Köpte 4st Investor A aktie vilket ökade portföljens kostnad till 22240 kr och utdelningen till 1343 kr. Portföljens DA är nu 6.04%.

Framöver ska jag se över ifall jag kan likvidera de amerikanska lite och öka på svenska sidan men vi får se hur marknadens vindar rör sig. CCEP håller jag till efter Q4 rapporten släppts då julen är en ganska stor högtid för Coca Cola 🙂

Annars har jag legat väldigt lugnt (i nybörjarportföljen).

Kommentera gärna ifall ni har något vettigt bolag (med utdelning) som ni tycker passar in i en nybörjarportfölj. Finns det intresse att lära sig mer om hur man investerar eller köper aktier så dra ett mail till mig på info@utdelningsaktier.org 🙂

Tack för mig!

Planera för framtiden, lev i nuet

2020-09-042020-09-09

Nybörjarhjälp – Extern datakälla, Google Sheets del 3

Ok! Jag tänkte ju att jag skulle göra ett sånt inlägg i veckan… Det gick ”sådär” kan vi säga. Men vi släpper det och hoppar rakt in i denna guiden.

Första delen handlade om att skapa sig en överblick på sina innehav. Länk här: http://blog.utdelningsaktier.org/inkop/nyborjarkurs/nyborjarhjalp-oversikt-excel-del-1/
Till den delade jag även mitt excelark som jag skapade.

Andra delen handlade om att visualisera data på ett intressant, och enkelt, sätt. Länk här: http://blog.utdelningsaktier.org/uncategorized/nyborjarhjalp-visualisering-excel-del-2/
Även här bifogade jag det excel arket.

Nu är det dags för något riktigt spännande och intressant, nämligen hur vi hämtar ut extern data för våra innehav.

Jag brukar inte använda det själv i någon större utsträckning men det går alldeles ypperligt att hämta precis all information om en aktie via det externa anropet. I denna guiden ska vi inte göra det utan vi håller det enkelt, KISS (keep it super-simple)

För att vara tydlig här så krävs det ju givetvis att du har tillgång till internet när du hämtar datat från (i detta fallet) Google.

Första delen här är för Google Sheets. Excel följer efter det.

Anropet

Så hur gör vi ett anrop då? Ja, för att hämta data från celler så ställer vi oss i en cell och skriver ekvationen och så presenteras det dit, det är inte helt annorlunda för extern data.
Det snåriga är väl egentligen att hitta namnet på de tickers som bolagen har internationellt men eftersom vi anropar google finance finns ju tickers där.
I vårt exempel vill vi kanske ha, nuvarande pris, nuvarande PE tal, högsta priset senaste 52 veckorna och lägsta priset senaste 52 veckorna.
Anledningen till lägsta/högsta pris det är ifall vi vill skapa en graf över prisutveckling, samt att det kan vara intressant information.

Då sätter vi igång.
Vi skapar först en ny kolumn med namnet ”Nuvarande pris”.

I den markerade cellen skriver vi =GOOGLEFINANCE(”INTERNATIONELL TICKER”) så får vi automatiskt ut det nuvarande priset(med minst 15 minuters fördröjning)

In på finance.google.com och sök upp er första aktie. Här ovan är det då stockholmsbörsen och Investor A:

Så, =GOOGLEFINANCE(”STO:INVE-A”) så vips får jag ut priset på Investors A-aktie.

Grym utveckling! Då fyller vi i dom andra på samma sätt där, och resultatet blir då:

Med hjälp av inköpspriset (kolumn pris) och Nuvarande pris kan vi göra en hel drös uträkningar i form av utveckling, total avkastning, skillnaden på direktavkastningen mellan inköp och idag och så vidare. Men det tar ni fram själva precis vad ni behöver.
Jag lägger till de andra kolumnerna också.

Här finns massor av intressant information på bara ett fåtal kolumner.

Jag hoppas att dessa tre delarna har varit nyttiga för er och att ni har tyckt det var intressant. Mycket nöje!

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1d8G-uf1vIfolprc6gjbcsTkeqfqgbz6Wen4-p08Fk_g/edit?usp=sharing Är länken till dokumentet som vi skapat ovan.

Excel

Ja, jag gjorde ju denna enkla guide och använde mig av google sheets för att det är gratis och det gör det tillgängligt för alla. Men funktionaliteten är inte den samma för de olika kalkyleringsprogrammen, tyvärr.

Ladda ner dokumentet från länken. Spara som XLSX

Så markerar du alla aktierna i listan (markera namnen). Väljer fliken DATA och sedan Stocks, eller aktier, beroende på språk.

Vissa aktier kan den inte hitta automatiskt så då får vi hjälpa den.

Då skriver vi tickern bara och vips:

ÅÄÖ brukar ju vara svåra så byter man ä till a i Industrivarden så blir sökresultaten:

Nu ser bolagslistan ut:

Istället för tidigare med bara text är det nu referenser.

Trycker du på namnet får du upp en liten meny där du kan välja alla värden.

Börja med att tömma fälten, markera sedan alla i första kolumnen och välj pris.

Sedan P/E

Sedan är det Lägsta (52veckor) och högsta så har vi värdena igen!

Jag ber om ursäkt för er som lagt till på att försöka få mina formler i Google Sheets att fungera i Excel och den huvudvärk det gett er. Hoppas att detta hjälper er komma rätt.

Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-03-272020-03-27

Hur jag investerar inför lågkonjunktur

Vi börjar med frågan: ”vad är lågkonjunktur?”
Väldigt enkelt förklarat kan man säga att efterfrågan på varor och tjänster är mindre än vad som skulle kunna produceras. Detta skapar snabbt en negativ spiral.
Företagen tjänar alltså mindre pengar vilket gör att dom säger upp folk vilket gör att folk har mindre pengar att spendera på företag ♻, lite moment 22.

Men i dagens läge finns det segment som faktiskt tjänar på att folk har mindre att spendera. Denna veckas bloggpost handlar alltså om hur du hedge:ar(garderar) en investering mot en lågkonjunktur.

Hur kan vi tjäna pengar på att folk har mindre pengar att spendera? Ja, lite cyniskt kan vi väl anpassa vår strategi mot att folk inte har tålamod, inte är ekonomiskt lagda eller på annat sätt måste spendera pengar när det är resurserna är begränsade.
Det spelar knappast någon roll om börsen står på noll, om en person är arbetslös eller om världen brinner; folk kommer fortfarande vilja ha den senaste iPhonen eller den där smarta tvn, xbox/playstation eller annan gadget.

Hur köper du en dyr tv/telefon, för pengar du inte har?

Enkelt, på avbetalning såklart!
Missförstå mig rätt, jag hackar inte ner på folk som köper saker på avbetalning. Hur de spenderar sina pengar struntar jag fullständigt i, men hur jag tjänar pengar på det, det är jag intresserad av.

Det finns en mängd olika bolag som levererar just denna tjänsten i butikerna men redan tidigt efter deras börsnotering köpte jag på mig just Resurs Holding. Aktien har tagit ganska mycket stryk i det nuvarande turbolenta klimatet men jag känner mig otroligt trygg i att folk kommer fortsätta köpa iPhones, iWatches, smart tv men inte bara det. Resurs Bank som är dotterbolag till Resurs Holding levererar sina tjänster till andra segment så som Bauhaus för byggmaterial. Vem vill inte köpa ett komplett badrum på avbetalning istället för att kasta in 50 000 på det.

Så kunder får möjligheten att köpa något månadsvis och kan i viss mån även få bonuspoäng som kan lösas in mot en gåva.
Underbart. Givetvis gör ju inte Resurs Bank detta för att de vill att kunderna ska kunna köpa de senaste tech-prylarna, de gör ju detta för att tjäna pengar. Utöver att kunden då, totalt, betalar det tvn kostade så betalar kunden ju även avgifter.
Den vanligaste formen på en sådan kredit just ränta. Det finns en del upplägg som betalas av aggressivt och då blir helt utan ränta, men för att tjäna pengar tas det istället ut en administrationsavgift.
För att kunden ska kunna förverkliga sin dröm att renovera badrummet eller köpa den senaste tvn betalar de då kanske ett par hundra lappar för att få låna de pengarna under ett par månaders tid. Fördelaktigt för båda parterna.

Hur gynnas vi, investerare, av detta?
Jo, det finns alltid personer som hellre betalar 500 kronor i månaden i 10 månader än, sparar det själv och väntar i 10 månader. Argumenten är många men här är det oftast otåligheten som talar.
Men strunt i det, hur folk gör av med sina pengar är deras ensak.

Jag gillar att investera i ett segment som tilltalar den vanliga befolkningen och inte bara enorma företag som tillverkar delar till maskinerna som används i ännu större bolag. En nischbank är perfekt för just detta.

Resurs Holding

Kollar vi kursen är det en otroligt stabil aktie. Upp lite smått men det har varit kortvarigt och små rörelser.

Fokuserar vi istället på den senaste månaden har det varit otroligt drastiskt.

Jag har köpt på mig aktier i Resurs Holding över ganska lång tid och har en del i fickorna redan. Jag var ganska nöjd med priset runt 50-60 kronor och tyckte direktavkastningen var riktigt fin för ett så bra bolag och en så lugn kurs.
När kursen nu ligger på 30-35 kronor kan jag bara inte motstå.

Tre saker här. Forward Dividend Yield är otroligt hög på 11.35%, något som borde vara en skrikande larmklocka, men det är också för att börsen sjunkit som en sten ett glas mjölk. P/S är inom rimliga gränser och även P/B. Jag har gått genom dom tidigare och tänkte bara säga att jag tittar på dom och är nöjd med vad jag ser.

Nu kollar vi 2019 års bokslut

Tittar vi här så ser vi en tydlig sak. Bolaget tjänar alltså nästan 3 gånger mer på räntor än vad de gör på lånen i sig.

Intressanta poster om man tittar under inkomsterna som inte är relaterade till räntor.

Ser vi på det stora hela så har bolaget ökat i intäkter varje år, vilket är jättekul att läsa också.

Utdelningen då?

Eftersom det inte kommunicerats att utdelningen ska utebli, däremot har de sagt att de ska vänta med stämman och utvärdera läget.
Många bolag håller inne på årets utdelning för att bättre positionera sig mot en svår tid framöver.

Och eftersom jag är Mister Sunshine så tänker jag utgå ifrån att utdelningen är den samma som för 2019 i min beräkning.

Men givetvis finns det nackdelar också. Jämfört med en högkonjunktur så spenderar befolkningen klart mindre. Så det är verkligen inte så att Resurs Holding är en säker investering jämfört med något annat. Det finns klart nackdelar och även Resurs Holding säkrar sin position inför lågkonjunktur. De försöker ju klart positionera sig mot lågkonjukturen, det jag menar är att de är kanske bättre positionerade.

Hur påverkar det då utdelningsportföljen när detta köpet genomförts?

Jag köpte 35 aktier i Resurs Holding för ringa 1155 kronor (ex courtage etc). För investeringen år 1 kostar det mig 1155 kronor att få 131,25 kronor i utdelning.
År två kostar det mig 0 kronor att få 131,25 kronor i utdelning osv.
Det förutsätter att utdelningen antingen är oförändrad eller höjs, inte är sänkt eller indragen.

Ja det var allt från mig denna veckan. Lägg en kommentar och säg gärna vad ni tycker.
Vilka segment tror ni gynnas av en lågkonjunktur och vilka faktorer kan man titta på när man screenar bolag inför detta?

Tack för att ni läste det & trevlig helg!

Planera för framtiden, lev i nuet!

Källor:

https://www.morningstar.com/stocks/xsto/resurs/quote (uppsamling av data)
https://www.nyemissioner.se/foretag/planerad-notering/resurs_holding_ab/1454 (när Resurs börsnoterades)
PM angående stämma och utdelning
https://news.cision.com/se/resurs-holding/r/resurs-holding-skjuter-upp-arsstamman-samt-ger-information-med-anledning-av-corona,c3067725

2020-03-212020-03-20

Marknaden är en handfull lego i en torktumlare

Jösses säger jag bara. Denna veckan har marknaden varit en sten i en strumpa som kastas från Turning Torso och landar i det mörka kalla vattnet vid Ribban. Det är en tvådelad känsla, dels oron för de investerade pengarna och för hur framtiden kommer se ut (╯°□°）╯︵ ┻━┻, och dels hur mycket aktier och värdepapper jag har råd att köpa till detta fruktansvärt låga priset.

Jag gjorde en egen analys på SEB inför Uppdrag gransknings reportage om Swedbank och SEB och köpte SEB på ca 92 kronor. Jag tyckte det var en bra affär av flera anledningar. Jag är inte kund i banken själv men som systemutvecklare har jag varit i kontakt med deras personal vid ett par tillfällen tidigare och jag måste säga att dom är otroligt kunniga och professionella. På ett mer personligt plan har jag ett par kontakter som har jobbat eller jobbar där så jag har högt förtroende för deras rekryteringssprocess och kvaliteten på arbetet som utförs där.
Sett till räkenskapen(boksluten/årsrapporterna) är jag nöjd med vad jag sett där och är fortfarande nöjd. Baserat på hur världen såg ut innan Covid-19 bröt ut så tyckte jag att 80-100 kr var ett rimligt spann på SEB A aktierna.
När kursen nu ligger på ca 66 kr så valde jag mellan att göra en post här i bloggen på ett inköp/ökande i den ”nystartade” utdelningsportföljen eller att fylla på min egen.

Så tyvärr blir det inget inköp till nystartade utdelningsportföljen denna veckan 🤷‍♂️, detta för flera anledningar, jag kunde helt enkelt inte motstå att köpa mer SEB och ett annat bolag för min investeringsbudget.

När marknaden är så volatil och i vissa brancher rätt och slätt fritt fall är det svårt att inte fylla på sina pärlor. Under mina år som utdelningsinvesterare har jag blickat tillbaka till finanskrisen med romantisk blick och sett kurserna för SEB A som gick från 115 kronor hela vägen ner till 18 kronor. Givetvis är det mycket som spelar in i en sådan börskrash och jag hade nog inte varit så lugn om fallen hade varit så stora på de stora bolagen om jag varit med då, men lite har jag ändå hoppats på att få ner aktiepriserna lite. När SEB A kostar 66 kronor bara måste jag köpa, när Resurs Holding gått ner till 34 kronor bara måste jag köpa.

Så, denna veckan blir det tyvärr ingen ny analys och inte heller någon genomgång av ett smart verktyg utan bara en uppdatering på kurserna av investeringarna (minus XACT) som gjorts tidigare veckor.

Vi utgår här ifrån att alla utdelningar kvarstår tills annat anges, även om det är flera som diskuterar att hålla inne pengarna för att bättre rusta sig för nalkande lågkonjuktur.

AbbVie:

Det har spekulerats fram och tillbaka huruvida AbbVie skulle ha ett någon form av samarbete för att framställa ett vaccin men jag tror inte det blev något. Vi har ändå stannat på -17.55% vilket är ca 500 kr minus på innehavet.

AT&T:

Också en ganska tråkig utveckling med en backning på ca 300 kr och innehavet har stannat på -19,94%.

Federal Realty Investment Trust:

FED ligger ner -30.84%. Mycket fastigheter har tappat mycket i USA, även Realty Income, den hyllade utdelaren, har tappat nästan 40% de senaste veckorna.

Coca-Cola European Partners:

CCEP ligger -35.54% och ligger som ett fuktigt täcke med ett tapp på ca 700 kronor.

Eworks utveckling sen köp:

Ework ligger ungefär -30.87%. Här är vi back ca 200 kronor.

Sett på det stora hela är portföljen helt klart back men jag känner mig ganska lugn. Jag hade gärna kommit med ett inlägg där portföljen här ökat men pengar fick skickas på annat håll ¯\_(ツ)_/¯

Vi är väl ganska många som håller örat mot marken och är försiktiga med våra pengar när tiderna är så osäkra som dom är. Det är just i dessa tider när marknaden, börsen och allting där mellan är osäkra som vi får var försiktiga. När börsen börjar visa tecken på stabilitet så investerar vi som vanligt men tills dess stödköper jag bara och ökar på de innehav jag har som ser bäst ut i nuläget.

Mer än så tänkte jag inte skriva denna veckan tror jag.

Var försiktiga.
Tvätta händerna noggrant och ofta
Besök inte era äldre
Stanna hemma om ni känner er sjuka

Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-03-062020-03-05

Ny vecka, nu ökar vi portföljen!

Okej, då var det en ny vecka och det innebär ju att nybörjarportföljen ökas på.

Denna veckan har jag gjort något som är väldigt ovanligt för mig, jag har köpt ett bolag utan att ha gjort en fullständig analys utan istället lutat mig på vad jag vet sen tidigare om bolaget och varit opportunist istället.

I Coronas/Covid-19:s kölvatten har jag försökt skörda mig ett bra bolag till rabatt.

Som jag berättat tidigare så när man köper en (aktie)fond, så köper man egentligen ett gäng bolag på en gång men bara en procentsats av dom. När jag vid ett par tillfällen köpt XACT Högutdelande så var det av denna principen, just att få exponering mot många bolag och även ta del av deras utdelning men samtidigt för att skydda portföljen mot enskilda bolags svängningar.

Investmentbolag är lite samma princip med skillnaden att det är en aktie som äger aktier, makes sense?

En aktiefond = en produkt med en samling aktier
XACT Högutdelande = ETF (enkelt förklarat en fond som handlas som en aktie) med utdelning
Investmentbolag = ett bolag som äger aktier i andra bolag.

Skillnaden mellan ett investmentbolag och ett produktionsbolag är att investmentbolaget tjänar pengar när andra tjänar pengar, enkelt förklarat.

Investeringen

Jag har valt att ta in Investor i portföljen av den enkla anledningen att jag vet att det är ett starkt bolag med många aktiva år bakom sig. Så fort jag såg att Investor gått ner över 10 % på 2 dagar köpte jag.

Jag har länge tänkt att jag skulle ta in Investor i portföljen och har bara väntat på tillfälle. Ser man på 3 månaders grafen:

Här tycker jag det var läge att gå in på kursen 499 kronor. Lägsta här var 477 men jag missade det helt då jag trodde aktien skulle fortsätta ner mer.

När man investerar i Investmenbolag så finns det ett par saker man ska tänka på lite annorlunda jämfört med ”vanliga” bolag.

Handlas bolaget med substanspremie/substansrabatt(mer om det längre ner)
Ledningen & Investeringsstrategi
Utdelning

Utöver dessa punkterna så måste man givetvis ha koll på både aktien och bolaget.
Som jag skrev innan så är Investmentbolag inte värderat på samma sätt och bokföringen har lite annorlunda vikt jämfört. Ser man här nedan på vinsten under 2018 innan skatt:

Jämför vi årens intäkter så är det otroligt stor skillnad mellan 2017 och 2018.

Här är syns sänket i intäkterna för 2018. Minus 13.92 miljarder kronor i OREALISERADE Vinster/Förluster. Det viktiga här är att det är orealiserade vinster/förluster. Deras innehav har alltså sjunkit i värde men innehaven, enligt denna rad, är fortfarande innehav och inte aktier de sålt av. Min poäng här är just att man kan inte titta på investmentbolag som alla andra utan det finns saker att titta på och saker att ”tillåta”, om man säger så. 👮‍♂️

Innehavet

Här är en lång lista på Investors innehav. Givetvis bör en analys göras på varje bolag för att se om det är något man vill vara ägare av, men i detta fallet litar vi på Investors förmåga att screena sitt innehav och sina inköp.

För att återkomma till min punkt ovan angående substansrabatt eller substanspremie så handlar det bara om ifall det hade varit billigare att köpa varje enskilt bolag själv eller om det hade varit dyrare. Premie = dyrare, Rabatt = billigare.

Baserat på Ibindex så handlas Investor till ca 21% substansrabatt, vilket säger att ”helheten är till ett lägre pris än delarna”, och det gillar vi. Kort förklarat så skulle det kosta oss mer att äga bolagen själva än att ”köpa dom genom Investor”. 🙆‍♂️🎈🎉

Utdelningen hos Investor är ganska låg men stabil över väldigt många år och direktavkastningen är rapporterad som 2.79% och räknar vi själva så tar vi utdelningen för helåret (14 kr) och dividerar det med kursen som vi köpt det för 499 kr / aktie, så landar vi på ungefär 2.8% direktavkastning.
Jag vill ta tillfället i akt och säga såhär, ja det är ganska låg avkastning för kostnaden på innehavet och det hade varit ”enkelt” att hitta ett bolag med mycket högre DA och till lägre kurs. Men min tanke, för en nybörjare, är mycket att hålla risken så låg det bara går. Investor känns som en sköldpadda, långsam och stabil jämfört med många andra bolag som kanske har lite knackigare utveckling över åren.

Med 3 av dessa aktier så ökar utdelningen med 42 kronor / år för en prislapp på 1497 år 1.

Jag slutar använda den html-grafen för att visualisera utdelningen och klipper istället in ett screenshot på mitt excel ark.

Så, there we have it. Jag svängde ihop de sista siffrorna lite hastigt så jag har inte hunnit dubbelkolla dom än men de bör stämma. Med Investor som ny spelare i portföljen så ökar den totala utdelningen för året till 456 kronor. Härligt!

Tack för att ni tog er tiden att läsa detta inlägg och för alla fina kommentarer. Hoppas ni gillar den, för jag tycker det är otroligt roligt och givande att skriva!
Har jag skrivit fel, missat något eller bara varit osammanhängande i min text här så tveka inte att skicka ett pm, lägga en kommentar eller skicka en röksignal så snackar vi om det!

Trevlig helg!
Och som alltid;

Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-03-012020-03-01

Söndag och portföljuppdatering

Jag tänkte att det var dags för en portföljuppdatering för utdelningsportföljen här. Söndag och det är dags för lite lätt läsning.

Jag kör ut en liten rapport gällande varje bolag och varje vecka tänkte jag.

Abbvie

Abbvie hade dessutom ett pm i veckan som inte var jättebra. Där framkom det att den kliniska studien de gjorde för ett läkemedel inte visade ett önskat resultat.

AT&T

AT&T har rört sig som de andra bolagen under coronas framfart.

Innehavets förändring

Coca-Cola European Partners

Och innehavet

Ework Group

Och innehavets värde

Vad som syns tydligt här, förutom färgen röd, är att innehavet gått ner. Alla ligger på minus men det gör inget, i nuläget. Jag sitter kvar eftersom jag gjorde en analys på bolagen och jag valde att investera i dom baserat på den analysen. Vi har en tid framför oss med tumult som kommer tynga börsen.

Jag påminner alla att luta er på era analyser mer än kursen. Tror man på bolaget så kan man dessutom köpa mer aktier till reducerat pris, men jag avråder från det i nuläget för jag tror inte vi sett botten än utan tror att vi inte lämnar denna nedgången innan q2 är slut, som tidigast. Sedan följer nog en recession globalt för många bolag kommer ha lönsamhetsproblem på grund av Coronaviruset.

Men, vi investerar ju inte för q1 eller q2 utan för 10-20 år så detta oroar inte mig.

Eftersom jag har ett ganska stort innehav i XACT valde jag att inte ta med det här men det har utvecklats liknande :handgesture:

Alla aktier är köpta på ISK och Kapitalförsäkring hos avanza, har ni inte ett konto där och vill börja använda den plattformen så klicka på länken nedan för att skapa ett. Jag får en lite summa för att du använder länken vilket jag tackar ödmjukast för. Jag har alltid själv använt avanza, dels för utbudet men mycket för pris och att UIt är snyggt och lättanvänt. https://click.adrecord.com?c=35530&p=836

Tack för att du läste posten. Gilla och dela så når vi flera!

Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-02-162020-02-16

INTERVJU MED Utdelningsjägaren

Lite kort om Utdelningsjägaren; vem är du och hur kom du in på det här med börsen och aktier?

En 34-årig man som bor med min sambo i Örebro. Till vardags jobbar som kommunanställd, umgås med vänner och familj att äta gott, titta på film, idrott och gå på konserter.
Jag har alltid varit ganska sparsam av mig, men inte gjort så mycket annat än att lägga pengar på ett sparkonto, fram till att jag 2014 kom över boken ”vägen till din första miljon”. Då bestämde jag mig, efter att ha läst boken, att spara ihop min egen miljon och bestämde mig för att testa på börsen, efter viss introduktion och tips i boken. Pratade med en vän som jobbade på Nordea med aktier som tipsade om Sobi och jag köpte in mig med 10 000 kr. Aktien gick upp 30 % på kort tid och jag sålde av och tog hem vinsten och sen dess har jag varit mer eller mindre fast.

Du har startat gruppen ”Aktier, sparande och privatekonomi” (https://www.facebook.com/groups/697177000486642/) och driver sidan Utdelningsjägaren (https://www.facebook.com/utdelningsjagaren/).

När startade du gruppen och hur fick du idén?

När jag bestämde mig för att spara ihop min första miljon tänkte jag att det kanske fanns andra med liknande intresse som ville vara med på resan och följa mig och eftersom jag satsar uteslutande på utdelningsaktier så skapade jag sidan ”utdelningsjägaren”. I ungefär samma veva startade jag gruppen ”Aktier, sparande och privatekonomi” och mitt syfte var att ha en grupp där man kan diskutera egentligen allt kopplat till ekonomi, inte bara aktier, utan du ska kunna ställa frågor om räntor, sparkonton, skatter, löner, sparkvoter och egentligen vad som helst, så länge det har en koppling till det gruppen heter. Både min sida och min grupp har gett mig mycket kunskapsutbyte och intressanta diskussioner och till 99% positiva och uppmuntrande kommentarer, vilket är kul.

Hur investerar du på börsen? Har du någon strategi du håller dig till? Berätta!

Jag är ganska nischad, då jag har 100% aktier och bara utdelningsaktier. Anledningen är flera; dels vill jag någon gång i livet kunna leva på mina utdelningar och dels gillar jag att investera i stora, stabila börsbolag som går med vinst och därmed har råd att betala en utdelning till aktieägarna varje år. Jag ogillar volatilitet också och utdelningsaktier känns överlag lite stabilare, då utdelningen blir lite som en krockkudde på nedsidan. Jag försöker hålla mig till bolag med en utdelning någonstans mellan 2-7% (min portfölj har en direktavkastning runt 3.6-3.7 % i dagsläget), men med bra utdelningstillväxt och växande vinst över tid. Bolag som regelbundet höjer utdelningen lockar mig oftast mer än de med riktigt hög direktavkastning.

Har du några mål du jobbat mot? För ditt eget investerande och för din grupp/din sida?

Att mina utdelningar ska vara så pass stora att jag kan välja själv hur mycket jag vill jobba i framtiden är ett mål och jag vill slå index varje år. För min sida ”Utdelningsjägaren” är målet generellt att inspirera och bidra med kunskap och till intressanta diskussioner, men 10 000 följare så småningom vore skoj! Egentligen samma sak med gruppen ”Aktier, sparande och privatekonomi”, men där siktar jag på 20 000 medlemmar till att börja med. Jag finns på Instagram också, under namnet utdelningsjagaren.

För den som är nybörjare eller vill komma igång med sitt investerande, vad skulle du ge för tips?

Personligen tycker jag Avanza är överlägsna som bank vad det gäller aktiehandel, både utifrån användarvänlighet, support, inspiration, kostnader, med mera. Vill du öppna ett konto där, så gör det gärna via denna affiliatelänk (https://click.adrecord.com/?c=31234&p=836). Sen ska du såklart gilla min sida och gå med i min grupp, men generellt så tycker jag det är klokt att börja med att investera små summor, när man är ny. Du behöver inte ha hundratusentals kronor för att komma igång, tvärtom. Lyssna på poddar, läs bloggar, lär dig använda borsdata.se och sätt gärna upp lite långsiktiga mål, det funkar åtminstone bra för mig att ha mål att sikta mot. Börja förslagsvis med breda fonder eller att investera i något investmentbolag.

Om du kunde ge dig själv en lärdom som du har nu, till dig själv när du började, vad skulle det vara?

Att inte tro på allt som andra skriver. Jag har läst oändliga antal inlägg sen 2015, både av vanliga ”Svenssons” och av experter om när börsen ska krascha. Det har inte skett än under de 5 åren jag varit aktiv på börsen och det är klart att förr eller senare kommer någon få rätt, även en trasig klocka går rätt ibland. Jag har också lärt mig att inte ha så bråttom; att investera på börsen är ett maratonlopp, inte en sprint.

Hur mycket är bra att spara varje månad?

Allt sparande som blir av är bra! Du kan med ganska små belopp varje månad få det att bli stora summor, över tid. Ett bra riktmärke för de flesta kan vara 10 % av lönen. Jag har gjort några ”hundår” när jag levt relativt billigt för att lägga en bra grund till min portfölj, men unnar mig absolut både resor, utemat, inredning och annat som kostar en del, man måste kunna njuta av livet också och det är inte en tävling om vem som har mest i plånboken den dagen man dör.

Aktier eller fonder?

Aktier, även om jag absolut tycker att andra bör eller kan spara en stor del i fonder och det finns absolut många köpvärda fonder också.

Om du bara fick köpa en aktie, vilken skulle det vara?

Om jag absolut bara fick ha en enda i min portfölj, hade det förmodligen varit Investor, mitt största innehav i dagsläget, men jag rekommenderar alla att sprida sina risker lite bättre än så.

Har du något bra tips till en nybörjare om hur du hanterar dina bolag, alltså i översikt? Hur håller du koll på dina bolag?

Jag har oftast haft runt 12-20 bolag i min portfölj och det känns lagom att hålla koll på. Jag följer mina bolag när det gäller nyheter och andra större händelser som kan påverka, men oftast är det delårsrapporterna jag lägger fokus på att titta igenom. Ökar vinsten? Omsättningen? Hur stor del av vinsten delar bolagen ut? Hur ser det ur för branschen som bolaget verkar inom? Lär dig gärna att läsa en delårsrapport och få lite koll på åtminstone de viktigaste nyckeltalen. Generellt sett är det via Avanza, dagens industri och borsdata.se jag följer mina bolag, för att ha koll på både nyheter och kunna analysera siffror.

Vad är din syn på belåning? Hur fattar du beslutet att belåna innehavet? Vilka fördelar och nackdelar finns det?

Det finns en viss risk med belåning, absolut. Hanterat rätt ger det dock en riktigt bra hävstång i portföljen, nu när det är så billigt att låna pengar. Jag har varit belånad i min portfölj sen 2017 och som mest var jag uppe och hade lån på 660 000 kr, som jag nu håller på och betalar av. Jag har främst använt belåningen när det varit större dippar på börsen (vid tillfällen börsen varit ner 8-10% till exempel) och köpt på mig ganska mycket då, vilket varit väldigt lönsamt såhär i efterhand. Fördelen med att belåna sig är ju just det att kunna köpa mer aktier, även om du just då inte har några likvida medel, så får du betala igen lånet allt eftersom du får in pengar, även om du såklart betalar ränta under tiden du har belåningen.

Jag hoppas såklart kunna kolla tillbaka om några år på de 660 000 kr jag lånade och kunna säga att det var en riktigt bra affär i förhållande till vad aktierna jag köpte har gett för avkastning fram till dess att jag betalat av mitt lån. Är du nybörjare tycker jag inte du ska syssla med belåning, men har du hållit på några år, vet vad du sysslar med och har goda marginaler i din ekonomi, så kan du absolut belåna dig. Du kan göra det med din portfölj som säkerhet, både hos Avanza och Nordnet (lite beroende på hur stort innehav du har och vilka aktier du har). Information finns på deras hemsidor om hur det fungerar. Nu ser räntan ut att vara låg i ytterligare några år, men man ska såklart vara medveten om att räntehöjningar kan komma att ske i framtiden och att det påverkar den belåningen du har hos din bank. Som med allt annat; var förnuftig och ta inga risker du inte kan hantera!

Jag vill avsluta med att tacka Magnus för den här intervjun och önska alla en bra dag och god avkastning framöver!

Stort tack till Utdelningsjägaren för denna intervju. Verkligen roligt att få prata med någon som också har samma intresse och har samma syn på investeringar!

2020-02-072020-02-07

Inköp vecka 6 (tror jag 🤷‍♂️)!

Ja, lite som rubriken antyder så springer tiden verkligen när man har roligt.
Denna bloggen överraskade mig totalt över hur enkelt och hur, faktiskt, roligt det är och har varit att skriva denna bloggen. Komplimangerna fullkomligen överöser bloggen och det verkar som att konsensus är att det är en bra blogg 😎✨.

Efter att ha försökt screena marknaden så gott det går har jag hittat, och avvisat, ett helt gäng potentiella bolag att ta in i utdelningsportföljen och det slutade i att jag köpte en ”liten” post i eWork group AB, and here’s why.

Eworks modell är att i, stora drag, inte ha personal utan snarare att agera som mäklare och ta en procentsats mellan kunden och konsultbolaget. Detta innebär att dom har ganska lite egen personal i förhållande till en fullfjädrad konsultfirma som står med hela personalstyrkan. Mindre personalstyrka innebär inte per automatik att dom tjänar mer pengar, eftersom det är ett procentuellt påslag på varje mäklad konsult så måste dom ha stora volymer på sina försäljningar.

Okej, mindre fluff, mer siffor

Ett P/E tal som sjunkit en del är en indikator på att försäljningen inte riktigt varit så bra som man trott, eller snarare att aktiepriset inte följt utvecklingen i bolaget.

I detta exemplet vet jag att kursen rusade 2017, mycket för att Ework höjde utdelningen med 75 ören till runda 4 (3.25) kronor i utdelning per aktie. Detta meddelades i samband med att de publicerade årsredovisningen för 2016.

Där berättade de även att inkomsten för Ework och moderbolaget hade intäkter om ca 2,323 miljarder kronor i jämförelse med 1,740 året innan. Räknat på EPS (earnings per share) hade ökat från 0.88 år 2015 till 1.34 för 2016. Härligt för aktieägarna 🙆‍♂️

Efter detta fortsatte kursen att stiga från ca 83 kronor per aktie upp till 119.5 kronor där det sedan avtog i samband med Q1 rapporten för 2017. EPS var på 1.21 och en konsolidering (fint sätt att säga att kursen gick ner) inträffade och kursen stannade mellan 105-109 (med low på ca 91) fram till januari 2018, faktiskt.

Januari 2018 släpper Ework sin rapport för 2017 där EPS ökat till 1.57(1.34) men intäkterna ändå inte riktigt slagit förväntningarna.
Jag kan tycka att det är orimligt att kräva en utveckling från ett bolag endast baserat på tidigare års vinster och vinstutveckling men hey, jag är den första att säga att aktiemarknaden och dess analytiker kan många gånger jämföras med ett gäng hormonstinna tonåringar.

Så, P/E idag ligger på 16, vilket är inom rimliga ramar.
Direktavkastning på ca 5.8%, vilket också är bra. När det kommer till direktavkastning tycker jag om att hålla mig någonstans mellan 2% och 6%, mycket högre än så är ofta en indikation på att bolaget har väldigt hög utdelning eller att kursen gått ner. Hur det än är så krävs det att du tittar ordentligt på just varför.
Det är otroligt lätt att fastna i fällan att köpa ett bolag som har 10% direktavkastning och stirra sig helt blind på det. Det krävs att du verkligen vet vad du gör innan du går in i ett sådant bolag och förväntar dig att göra vinst.

Som jag skrev innan så tar Ework ett procentuellt påslag på konsultens pris till kund för att täcka sina egna omkostnader vilket också återspeglas i tabellen ovan. Varje år så följer kostnaden för intäkterna ganska linjärt intäkterna i sig. Detta kallas COGS, eller Costs of Goods sold. Det kan även kallas Cost of Revenue (som nedan) eller Cost of Sales. Det är alltså kostnaden för att tjäna pengar, kan man förenklat säga.

(OBS Räkne-exempel) Så på 1200 kronor in i bolaget går sedan 1000 kronor vidare till det ursprungliga konsultbolaget, som jag gjorde ett tappert försök att förklara tidigare.

Detta är ingen negativ modell, absolut inte, men det kan vara svårt för stora aktörer att förstå varför dom ska betala en mellanhand mellan just uppdraget och konsulten. Där kommer Eworks stora kontaktnät in.

(TTM = Trailing twelve months. Alltså 12 månader bakåt)

Det vi ser här är, sedan 2016, som jag tidigare utgått ifrån eftersom kursen hoppade uppåt så, ökar vinsten varje år. 2016 var vinsten på 90 miljoner.
2017 var vinsten på 110 miljoner.
2018 var vinsten på 120 miljoner.
TTM struntar vi i.

Dessa siffrorna är dock inte efter skatt, avgifter eller annat som EBITDA (Earnings Before INTREST, TAX, Depreciations, Amortizations) allså vinsten före räntor, skatter, avskrivningar och amorteringar.

Då slutar det på
2016: 90 miljoner
2017: 110 miljoner
2018: 110 miljoner
Där 2018 hade högre kostnader för att driva bolaget.

Okej, Dags för utdelningen!

Denna gången köpte jag 10 stycken aktier till ett pris av 79.5 kronor stycket som slutade i ungefär 800 kr i transaktionsavgifter osv.

Baserat på 2019 års bestämda utdelning kommer detta inköp generera 45 kronor extra per år i utdelning.
Alltså ett engångs köp om 800 kr ger mig 45 kronor per år.
Jag ser det alltid som att mina köp är 50 år framåt, om jag nu överlever så länge. Då är det 800 kronor för att tjäna 2250 kronor. Vilket kanske låter lite men det är (årsutdelning * 50 – aktiepost = ) 1450 i ren vinst att stoppa i fickan (minus skatt osv), eller ännu bättre så kan man säga att årligen får jag ytterligare 45 kronor att investera för.

Många bäckar små, som man brukar säga.

dividends 2020 | amCharts

Maj månad ger nu över 100 kronor i utdelning. Det känns ju bra.

Den totala utdelningen landar på 341,96 för 2020 och vi har precis börjat februari, fortsätter vi i denna takten landar vi på någonstans runt 4000 kr i utdelning för året.

Totalt investarat kapital är ungefär 7700 kronor och ger då en direktavkastning på repektabla 4.44%

Det var allt för denna veckan. Kom ihåg, att kommentera om jag missat något eller om ni bara vill säga att ni gillar bloggen! Nästa vecka blir det ett nytt inköp!

Och som alltid;
Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-01-27

Framtiden är nu

När vi ser vad som pågår i världen med bränder, översvämningar och andra naturkatastrofer är det svårt att inte känna att man vill göra något åt det.
Det är lite svårt för en trebarns pappa som bor en bit utanför Malmö att rädda världen men tillsammans kan vi nog göra något för att förändra framtiden.

När det kommer till investeringar har jag som fokus att alltid få störst avkastning på investerat kapital. Om det så är utdelningar eller om det är kursutveckling så investerar jag pengar för att dom ska växa. Jag har länge sagt att ”jag har inte så mycket pengar så jag kan investera ur ett idiologiskt perspektiv”, och det har inte förändrats. Men med en liten gnutta eftertänksamhet så kanske man får upp ögonen lite mer för vad det finns ute på marknaden som kan få pengarna att växa.

Många fonder och bolag skiftar fokus mer och mer åt att sänka sitt koldioxidavtryck. Fonderna gör det genom att investera i bolag som aktivt arbetar med miljöpolicies och har ett hållbarhetstänk i åtanke i den dagliga verksamheten. Bolag, generellt, har insett att det finns en ganska stor grupp som väljer att inte investera i bolag för att dom inte gör något aktivt för miljön, och har sakta men säkert börjat skifta sitt fokus och tänk.

För att säkra framtiden behövs mer än investerare och ett par fröer i jorden för att få fler träd. Det behövs mycket mer. Men som jag inledde denna blogposten med så kan jag inte göra den nyttan eller skillanden som krävs. Kanske inte du heller. Men tillsammans kan vi göra större nytta än ingen alls.

Gustav (som nämnts i denna blogg tidigare) kom med det fantastiska förslaget ”men en grupp för hållbara investeringar måste vi ju köra”. Sagt och gjort, vi skapade
Hållbara Investeringar Skandinavien http://facebook.com/groups/sustainableinvestments
För att samla alla oss som tycker att investeringar kan göra nytta, både för plånboken och miljön.

Tack för ordet och välkommen in!

Planera för framtiden, lev i nuet!

2020-01-242020-01-23

Inköp och Vecka nummer 3!

Då var det redan dags för den tredje veckans inköp, jösses vad tiden flyger.
Dessvärre måste jag meddela att på grund av sjukdom, stress på jobbet och saker utanför jobbet har tagit mer tid än jag trodde.

Detta har i sin tur lett till att jag inte hunnit screena tillräkligt med bolag för att hitta något som varit intressant. Jag har tittat på Boliden, Sandvik och ett par andra inom Bank och Finans men det har antingen varit (för)låg direktavkastning eller något annat som stuckit ut för att de istället skulle landa på min observationslista istället för min inköpslista.

Jag fann mig själv för första gången på länge och visste inte vad jag skulle köpa.
Köplös vecka 😱?

Med höga krav blir det ibland svårt att hitta något bra.

Vad ska man köpa?

För er som är nya i investeringsvärlden så kan det ibland vara svårt att hitta sina köp.
För de allra flesta investerare är indexfonder det bästa valet. Det kräver inte att man har järnkoll på en massa bolag. Inte heller att man lär sig otroligt mycket om börsen heller. Med en genomsnittlig ökning om ca 7% så bör pengarna växa ändå, under förutsättning att börsen går upp.
Jag skulle våga säga att det spelar inte så stor roll om du öka dina befintliga innehav, köper indexfonder eller vad du köper, så länge du inte låter dina pengar bara ligga på ett konto med 0% i ränta. Växer pengarna inte så sjunker dom i värde (mer om detta i ett senare inlägg).

Jag som har som mål att antingen hålla korta positioner (1-3 dagar) eller, som helt klart är mitt största fokus, ha utdelning.

I dagsläget har alla mina innehav utdelning, bortsett från mina fonder. Detta är för att jag vill kasta in pengar i en maskin som får kolvarna att trycka ut pengar till mig. Men vem vill inte det. Visa mig den personen som tackar nej till att tjäna pengar på detta sätt, så säger jag att den personen antingen ljuger eller har inte förstått frågan 😎.

Men det är inte därför vi är här.

Men det är inte därför vi är här. Det finns faktiskt något man kan köpa som är både en utdelnigsaktie och en indexfond. Har ni hört talas om ”ETF”?

En ETF är en ”Exchange Traded Fund”. För att inte bli allt för teknisk och tråkig kan man förklara det såhär.
En aktie är ett värdepapper från ett aktiebolag. En indexfond är en samling aktier. En ETF är en fond som handlas som en aktie, mer eller mindre.

Vill du veta mer om vad en ETF är så följ denna länk: https://lmgtfy.com/?q=vad+%C3%A4r+en+ETF

Okej, så en ETF som har utdelning blir då veckans inköp. Detta är min go-to investering om jag inte vet vad jag ska köpa, kan man säga.
XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF), eller i folkmun kallad ”XACT Högutdelande”.

Innehaven i denna ETF är följande

XACT Innehav

Som ni ser så är listan av bolag otroligt solid. Hade jag fått välja innehav att placera i en ETF hade du nog hittat de flesta av XACT Högutdelande i den listan. Jag hade gjort ett par byten men inget större faktiskt. Den är balanserad mot flera olika sektorer med flera aktörer på samma sektor för att skydda över tid. Exempelvis finns både Axfood (2.28% (Willys, Hemköp, Tempo osv)) och Ica Gruppen i samma portfölj. Går en upp täcker den i regel den som går ner, går sektorn upp går båda upp. Du återser även flera telekom bolag, investmentbolag, industrijättar, medicin och så vidare.

Därför känns det som ett tryggt val att köpa denna ETF, som dessutom ger utdelning (!!). Förra året landade utdelningen på 5.60 per fondandel och med ett inköpspris på 131 kronor så får vi en direktavkastning på ca 4.6% vilket är klart godkänt. Jag vill dock understryka tre saker här.

1) XACT Högutdelande är inte speciellt gammal så någon längre historik saknas
2) Utdelningen har skett ett år
3) Uträkningen ovan baseras på fjolårets utdelning på 5.60/andel

Men baserat på fjolåret så är jag nöjd med denna som inköp. Jag köper 10 andelar och utgår från att informationen för året är det samma som förra året eftersom XACT inte kommunicerat något för 2020 ännu.

dividends 2020 | amCharts

Detta ökar vår totala utdelning till 236 kronor i utdelning per år och vi har investerat ca 5803:- och detta ger oss en direktavkastning på ca 4%.

Det som kanske slår en nybörjare är faktumet att det kostade nästan 6000 kr att få 236 kronor. För mig var det lite svårt att slå huvudet runt det i början men här har jag betalt 6000 kr EN gång för att få 236 kr, varje år (allt annat lika). Alltså varje år fram tills det att jag säljer dessa innehav, utdelningen förändras eller bolagen lägger ner. Just därför är det viktigt att satsa på stora, stabila och etablerade bolag. Jag vill tänka att betalar jag 6000 kronor idag, år 2020 så kan jag, som pensionär år 2050 så ska dessa tickat på.
Min förhoppning är dock att portföljen är något mycket större då och att jag har en sådan hög avkastning långt innan att en pensionering kan ske tidigare än 2050 och jag kan leva livet utan stress utan har en pengamaskin som fortsätter att mala ut pengar till mig passivt.

Hur har de andra köpen gått under veckorna då? Ja vi får se.

Ja, utvecklingen har gått lite neråt främst för Abbvie. Ner ca 100 kronor, inte hela världen och den lär absolut hämta sig.
Här är den stora fördelen i att göra en ordentlig analys innan man köper. Jag tror på bolaget. Jag är säker på de delarna jag köpt, men kan såklart inte kontrollera marknadens förväntningar/förhoppningar och inte heller rykten och så vidare. Rykten har en ful ovana att sänka eller höja kursen men det är i regel kortsiktigt.
Jag har köpt för att behålla, jag tar det lugnt.

Tusen tack för att ni tog er tid att läsa detta. Dela gärna bloggen vidare, skicka frågor till mig på https://www.facebook.com/utdelningsaktier/
Väl mött!

Planera för framtiden, lev i nuet.