Ytterligare en vecka med jobb hemifrån som inneburit mycket övertid och möten. Detta har tyvärr påverkat mitt bloggande väldigt negativt. Jag brukar investera måndag-tisdag och skriva blogginlägget på onsdagskvällen så det får perkulera lite ifall något dyker upp som förändrar min syn, detta har hänt två gånger tidigare så det upplägget har fungerat mycket bra.
Dessa 4 veckorna jag jobbat hemifrån, i snitt 12 timmars övertid / vecka, har gjort att jag mer eller mindre jobbat konstant. Jag övervägde ifall jag skulle skippa blogginlägget denna veckan men valde ändå tillslut att göra blogginlägget idag, fredag förmiddag, under tiden jag har ett möte :), Multitasking på hög nivå.
Kloka ord om att små investeringar spelar roll över tid
Någon analys kommer tyvärr inte på denna veckans bloggpost, tyvärr. Jag har inte gjort några nya inköp, men däremot har jag ökat i bolag som jag redan hade. Detta är nästan en lika viktig läxa att lära sig som att göra en analys på ett nytt bolag, just att återanalyera ett bolag du redan kollat på. Du kanske har en färgad bild av bolaget eftersom du redan gjort en analys men lika sant som att säsongerna förändras och löven faller från träden, förändras bolag och marknaden.
Så exakt vad det innebär för denna veckan är följande; jag köpte på mig ytterligare 17 st aktier i Resurs Holding. Jag tycker den hittat sig ner i nivåer som gör det otroligt intressant. Jag köpte för 32,46, och idag, fredag, har kursen fortsatt ner.
Totalt sitter nu nybörjarportföljen på 52 Resurs Holding aktier. Inköpet ökade utdelningen med 64 kronor / år. Det kan tänka sig vara en liten ökning men jag köpte samtidigt ”bara” för 553 kronor vilket är otroligt bra pris. Det som kan komma i kläm här skulle vara att utdelningen förändras. Jag utgår ifrån att den är samma som föregående år tills annat kommuniceras.
När utdelningen överstiger kursen skulle man kunna säga att utdelningen betalar återinvesteringen, bortsett från courtage då. När utdelningen överstiger kursen kan man säga att maskinen är självgående på den aktien. Jag köper inte samma aktie för pengarna jag får i utdelning utan jag köper det som är bäst för tillfället och långsiktigt.
Idag blev det ett lite kortare inlägg, som nämnt ovan men hoppas ni gillade den korta uppdateringen ändå.
Vi börjar med frågan: ”vad är lågkonjunktur?” Väldigt enkelt förklarat kan man säga att efterfrågan på varor och tjänster är mindre än vad som skulle kunna produceras. Detta skapar snabbt en negativ spiral. Företagen tjänar alltså mindre pengar vilket gör att dom säger upp folk vilket gör att folk har mindre pengar att spendera på företag ♻, lite moment 22.
Men i dagens läge finns det segment som faktiskt tjänar på att folk har mindre att spendera. Denna veckas bloggpost handlar alltså om hur du hedge:ar(garderar) en investering mot en lågkonjunktur.
Hur kan vi tjäna pengar på att folk har mindre pengar att spendera? Ja, lite cyniskt kan vi väl anpassa vår strategi mot att folk inte har tålamod, inte är ekonomiskt lagda eller på annat sätt måste spendera pengar när det är resurserna är begränsade. Det spelar knappast någon roll om börsen står på noll, om en person är arbetslös eller om världen brinner; folk kommer fortfarande vilja ha den senaste iPhonen eller den där smarta tvn, xbox/playstation eller annan gadget.
Hur köper du en dyr tv/telefon, för pengar du inte har?
Enkelt, på avbetalning såklart! Missförstå mig rätt, jag hackar inte ner på folk som köper saker på avbetalning. Hur de spenderar sina pengar struntar jag fullständigt i, men hur jag tjänar pengar på det, det är jag intresserad av.
Det finns en mängd olika bolag som levererar just denna tjänsten i butikerna men redan tidigt efter deras börsnotering köpte jag på mig just Resurs Holding. Aktien har tagit ganska mycket stryk i det nuvarande turbolenta klimatet men jag känner mig otroligt trygg i att folk kommer fortsätta köpa iPhones, iWatches, smart tv men inte bara det. Resurs Bank som är dotterbolag till Resurs Holding levererar sina tjänster till andra segment så som Bauhaus för byggmaterial. Vem vill inte köpa ett komplett badrum på avbetalning istället för att kasta in 50 000 på det.
Så kunder får möjligheten att köpa något månadsvis och kan i viss mån även få bonuspoäng som kan lösas in mot en gåva. Underbart. Givetvis gör ju inte Resurs Bank detta för att de vill att kunderna ska kunna köpa de senaste tech-prylarna, de gör ju detta för att tjäna pengar. Utöver att kunden då, totalt, betalar det tvn kostade så betalar kunden ju även avgifter. Den vanligaste formen på en sådan kredit just ränta. Det finns en del upplägg som betalas av aggressivt och då blir helt utan ränta, men för att tjäna pengar tas det istället ut en administrationsavgift. För att kunden ska kunna förverkliga sin dröm att renovera badrummet eller köpa den senaste tvn betalar de då kanske ett par hundra lappar för att få låna de pengarna under ett par månaders tid. Fördelaktigt för båda parterna.
Hur gynnas vi, investerare, av detta? Jo, det finns alltid personer som hellre betalar 500 kronor i månaden i 10 månader än, sparar det själv och väntar i 10 månader. Argumenten är många men här är det oftast otåligheten som talar. Men strunt i det, hur folk gör av med sina pengar är deras ensak.
Jag gillar att investera i ett segment som tilltalar den vanliga befolkningen och inte bara enorma företag som tillverkar delar till maskinerna som används i ännu större bolag. En nischbank är perfekt för just detta.
Resurs Holding
Kollar vi kursen är det en otroligt stabil aktie. Upp lite smått men det har varit kortvarigt och små rörelser.
Kursgraf sen börsnoteringen 2016
Fokuserar vi istället på den senaste månaden har det varit otroligt drastiskt.
Kursgraf 2020-02-25 till 2020-03-25
Jag har köpt på mig aktier i Resurs Holding över ganska lång tid och har en del i fickorna redan. Jag var ganska nöjd med priset runt 50-60 kronor och tyckte direktavkastningen var riktigt fin för ett så bra bolag och en så lugn kurs. När kursen nu ligger på 30-35 kronor kan jag bara inte motstå.
Tre saker här. Forward Dividend Yield är otroligt hög på 11.35%, något som borde vara en skrikande larmklocka, men det är också för att börsen sjunkit som en sten ett glas mjölk. P/S är inom rimliga gränser och även P/B. Jag har gått genom dom tidigare och tänkte bara säga att jag tittar på dom och är nöjd med vad jag ser.
Nu kollar vi 2019 års bokslut
Tittar vi här så ser vi en tydlig sak. Bolaget tjänar alltså nästan 3 gånger mer på räntor än vad de gör på lånen i sig.
Intressanta poster om man tittar under inkomsterna som inte är relaterade till räntor.
Ser vi på det stora hela så har bolaget ökat i intäkter varje år, vilket är jättekul att läsa också.
Utdelningen då?
Eftersom det inte kommunicerats att utdelningen ska utebli, däremot har de sagt att de ska vänta med stämman och utvärdera läget. Många bolag håller inne på årets utdelning för att bättre positionera sig mot en svår tid framöver.
Och eftersom jag är Mister Sunshine så tänker jag utgå ifrån att utdelningen är den samma som för 2019 i min beräkning.
Men givetvis finns det nackdelar också. Jämfört med en högkonjunktur så spenderar befolkningen klart mindre. Så det är verkligen inte så att Resurs Holding är en säker investering jämfört med något annat. Det finns klart nackdelar och även Resurs Holding säkrar sin position inför lågkonjunktur. De försöker ju klart positionera sig mot lågkonjukturen, det jag menar är att de är kanske bättre positionerade.
Hur påverkar det då utdelningsportföljen när detta köpet genomförts?
Jag köpte 35 aktier i Resurs Holding för ringa 1155 kronor (ex courtage etc). För investeringen år 1 kostar det mig 1155 kronor att få 131,25 kronor i utdelning. År två kostar det mig 0 kronor att få 131,25 kronor i utdelning osv. Det förutsätter att utdelningen antingen är oförändrad eller höjs, inte är sänkt eller indragen.
Ja det var allt från mig denna veckan. Lägg en kommentar och säg gärna vad ni tycker. Vilka segment tror ni gynnas av en lågkonjunktur och vilka faktorer kan man titta på när man screenar bolag inför detta?
Jösses säger jag bara. Denna veckan har marknaden varit en sten i en strumpa som kastas från Turning Torso och landar i det mörka kalla vattnet vid Ribban. Det är en tvådelad känsla, dels oron för de investerade pengarna och för hur framtiden kommer se ut (╯°□°）╯︵ ┻━┻, och dels hur mycket aktier och värdepapper jag har råd att köpa till detta fruktansvärt låga priset.
Jag gjorde en egen analys på SEB inför Uppdrag gransknings reportage om Swedbank och SEB och köpte SEB på ca 92 kronor. Jag tyckte det var en bra affär av flera anledningar. Jag är inte kund i banken själv men som systemutvecklare har jag varit i kontakt med deras personal vid ett par tillfällen tidigare och jag måste säga att dom är otroligt kunniga och professionella. På ett mer personligt plan har jag ett par kontakter som har jobbat eller jobbar där så jag har högt förtroende för deras rekryteringssprocess och kvaliteten på arbetet som utförs där. Sett till räkenskapen(boksluten/årsrapporterna) är jag nöjd med vad jag sett där och är fortfarande nöjd. Baserat på hur världen såg ut innan Covid-19 bröt ut så tyckte jag att 80-100 kr var ett rimligt spann på SEB A aktierna. När kursen nu ligger på ca 66 kr så valde jag mellan att göra en post här i bloggen på ett inköp/ökande i den ”nystartade” utdelningsportföljen eller att fylla på min egen.
Så tyvärr blir det inget inköp till nystartade utdelningsportföljen denna veckan 🤷♂️, detta för flera anledningar, jag kunde helt enkelt inte motstå att köpa mer SEB och ett annat bolag för min investeringsbudget.
När marknaden är så volatil och i vissa brancher rätt och slätt fritt fall är det svårt att inte fylla på sina pärlor. Under mina år som utdelningsinvesterare har jag blickat tillbaka till finanskrisen med romantisk blick och sett kurserna för SEB A som gick från 115 kronor hela vägen ner till 18 kronor. Givetvis är det mycket som spelar in i en sådan börskrash och jag hade nog inte varit så lugn om fallen hade varit så stora på de stora bolagen om jag varit med då, men lite har jag ändå hoppats på att få ner aktiepriserna lite. När SEB A kostar 66 kronor bara måste jag köpa, när Resurs Holding gått ner till 34 kronor bara måste jag köpa.
Så, denna veckan blir det tyvärr ingen ny analys och inte heller någon genomgång av ett smart verktyg utan bara en uppdatering på kurserna av investeringarna (minus XACT) som gjorts tidigare veckor.
Vi utgår här ifrån att alla utdelningar kvarstår tills annat anges, även om det är flera som diskuterar att hålla inne pengarna för att bättre rusta sig för nalkande lågkonjuktur.
AbbVie:
Det har spekulerats fram och tillbaka huruvida AbbVie skulle ha ett någon form av samarbete för att framställa ett vaccin men jag tror inte det blev något. Vi har ändå stannat på -17.55% vilket är ca 500 kr minus på innehavet.
AT&T:
Också en ganska tråkig utveckling med en backning på ca 300 kr och innehavet har stannat på -19,94%.
Federal Realty Investment Trust:
FED ligger ner -30.84%. Mycket fastigheter har tappat mycket i USA, även Realty Income, den hyllade utdelaren, har tappat nästan 40% de senaste veckorna.
Coca-Cola European Partners:
CCEP ligger -35.54% och ligger som ett fuktigt täcke med ett tapp på ca 700 kronor.
Eworks utveckling sen köp:
Ework ligger ungefär -30.87%. Här är vi back ca 200 kronor.
Sett på det stora hela är portföljen helt klart back men jag känner mig ganska lugn. Jag hade gärna kommit med ett inlägg där portföljen här ökat men pengar fick skickas på annat håll ¯\_(ツ)_/¯
Vi är väl ganska många som håller örat mot marken och är försiktiga med våra pengar när tiderna är så osäkra som dom är. Det är just i dessa tider när marknaden, börsen och allting där mellan är osäkra som vi får var försiktiga. När börsen börjar visa tecken på stabilitet så investerar vi som vanligt men tills dess stödköper jag bara och ökar på de innehav jag har som ser bäst ut i nuläget.
Mer än så tänkte jag inte skriva denna veckan tror jag.
Var försiktiga. Tvätta händerna noggrant och ofta Besök inte era äldre Stanna hemma om ni känner er sjuka
När marknaden är upp 2% ena dagen och ner 4% den andra dagen väljer jag att hålla mig utanför. Det ser för bedrövligt ut i hela portföljen och, liksom många andra, påverkas även jag av det globala raset.
Aktiemarknaden just nu
När jag försökt screena efter något bra bolag så har jag hittat ett par intressanta men samtidigt så tänker jag att vi inte vill ha för många bolag i portföljen för det ska vara enkelt att få en översikt. Jag tänkte ta upp ett par tips istället så det inte blir ett blogginlägg fullt med fluff och flosker.
Loggar du in så kan du lägga till dina aktier du är intresserad av.
Så här ser min vy ut när du loggat in. Din watchlist kan du själv påverka och få uppdateringar om. Jag tycker det är otroligt smidigt som android användare samtidigt som att du har google överallt. Ibland får jag uppdateringar i telefonen och även till min S3 Gear klocka. Det underlättar det dagliga just för att ha koll på sina aktier.
Seeking Alpha
Seeking Alpha har jag pratat om tidigare och jag gillar verkligen den sidan. Däremot måste man verkligen ha kritiska glasögon på sig eftersom det är personer som skriver om sin åsikt, även om vissa är experter, är det fortfarande deras åsikter. Om personer skriver sina åsikter kan dom ha fel i sina analyser. Precis som analyserna jag gör här på bloggen, jag kan ha missat något eller har en för positiv blick för framtiden, därför är det otroligt viktigt att alla tittar på bolagen och gör sin egen analys innan en eventuell investering görs. Det är dessutom lättare att sova om natten om man vet vad du köpt och varför.
Seeking Alpha är en blandning av Redeye, Placera och ett nyhetsflöde, på samma ställe. Dock är det mest Nordamerikanska aktier som täcks där.
Skapar du ett konto och loggar in så kan du skapa din egen portfölj som du följer. Jag har även en pushnotis på min telefon/S3 där jag får en rapport om hur marknaden stängde för mina nordamerikanska aktier. Intressant om man inte vill följa kursen under dagen utan mer intresserad av hur dagen gått.
Här kan man få en bra överblick över sina aktier och även enkelt få filtrerade nyheter gällande dessa bolagen i din portfölj. Artiklarna fastnar ibland bakom en betalvägg men det finns gratisartiklar du kan läsa om du inte vill betala. Överlag tycker jag Seeking Alpha är riktigt bra. Det finns även ett par riktigt bra PodCasts från Seeking Alpha där Scott går genom vilka nyheter som påverkar marknaden och nyheter gällande den globala ekonomin. SoundCloud, bland annat, har den dagliga ”Wallstreet Breakfast” som jag verkligen rekommenderar för er som investerar på den amerikanska marknaden. https://seekingalpha.com/podcast
Morningstar
Jag är ett stort fan av Morningstar. Jag tycker informationen är lättillgänglig och överskådlig. Det finns mycket värdepapper, många börser och nyheter. Allt utanför betalväggen duger mycket väl. Jag är inte beroende av fair-value eller experters analyser så jag känner inte att jag behöver betala för det. Däremot kan man bara kolla rapporter 5 år bakåt i tiden gratis, den informationen är klart intressant att ha tillgång till. Men den informationen finns på andra ställen, exempelvis finance på google och även yahoo.
Enkelt att se och lätt att navigera mellan vyer. Jag gillar även att grafen kan tas fram och läggas på lager av data för att analysera kursrörelser.
Detta är otroligt nyttigt att kolla för att se om kursen rasat efter exempelvis en rapport offentliggjorts eller en utdelning betalats ut.
Jag använder Morningstar mycket när jag analyserar bolag just för att jag tycker det är lätt att läsa och ta till sig informationen.
Bolags hemsidor
Har du väl hittat ett intressant bolag så finns det nog inget som slår bolagets egen hemsida för att hämta information. Rapporter och information om bolaget, styrelsen och verksamheten finns 9/10 gånger där. Väldigt ofta är bolagens informatörer väldigt hjälpsamma om du har frågor. Inte allt för längesen drog jag iväg ett mail till eWork och bad om en rapport och fick direkt information om var den skulle läggas upp och när den var tillgänglig, kockrent.
Facebook
Facebook ska, enligt mig, aldrig ses som kunskapsinsamling då skrämmande mycket människor uttalar sig övertygande om saker de inte har någon som helst koll på. Samtidigt är finns det grupper och personer som driver en agenda att pumpa och dumpa aktier för att göra en vinst. Så var kritisk till folks agenda och ifrågasätt var de fått informationen, svaret blir ofta ”du kan googla själv” som ofta är 🚨 (varningsignal) för mig. Jag anser mig själv ganska duktig på att googla, jag kan nog googla fram det mesta, även information som inte stämmer. Så att hänvisa till något annat än ett företags hemsida eller ett pressmeddelande gällande ett bolags verksamhet duger helt enkelt inte. Däremot om det är en spekulation, då är det en helt annan femma, men ofta paketeras en spekulation som ”fakta” i vissa grupper.
Med det sagt så finns det otroligt mycket bra grupper som har mycket intressanta bolag, utdelningsbolag och förhoppningsbolag lika, och där kan mycket bra investeringar göras.
Twitteroch Omni/Nyheter
Jag använder både Twitter och Omni som ett sätt att ta till mig information gällande börs och bolaghändelser. På twitter finns det många profiler men jag följer väl mest DirektBörs ( https://twitter.com/borsredaktion ) där jag är väldigt nöjd med hur information publiceras. Det finns åtskilliga profiler och hashtags man kan följa där men det är bättre du skräddarsyr efter dina egna behov.
Jag avslutar med att säga att det finns mycket fler kunskapsbanker att ta information ifrån, exempelvis nasdaq.com,investing.com, dividends.com och så vidare, men jag använder inte dom så ofta.
Vad använder ni för verktyg när ni är i analysfasen? Hur håller ni koll på era investeringar? Det hade varit jätteintressant att höra från er.
Okej, då var det en ny vecka och det innebär ju att nybörjarportföljen ökas på.
Denna veckan har jag gjort något som är väldigt ovanligt för mig, jag har köpt ett bolag utan att ha gjort en fullständig analys utan istället lutat mig på vad jag vet sen tidigare om bolaget och varit opportunist istället.
I Coronas/Covid-19:s kölvatten har jag försökt skörda mig ett bra bolag till rabatt.
Som jag berättat tidigare så när man köper en (aktie)fond, så köper man egentligen ett gäng bolag på en gång men bara en procentsats av dom. När jag vid ett par tillfällen köpt XACT Högutdelande så var det av denna principen, just att få exponering mot många bolag och även ta del av deras utdelning men samtidigt för att skydda portföljen mot enskilda bolags svängningar.
Investmentbolag är lite samma princip med skillnaden att det är en aktie som äger aktier, makes sense?
En aktiefond = en produkt med en samling aktier
XACT Högutdelande = ETF (enkelt förklarat en fond som handlas som en aktie) med utdelning
Investmentbolag = ett bolag som äger aktier i andra bolag.
Skillnaden mellan ett investmentbolag och ett produktionsbolag är att investmentbolaget tjänar pengar när andra tjänar pengar, enkelt förklarat.
Investeringen
Jag har valt att ta in Investor i portföljen av den enkla anledningen att jag vet att det är ett starkt bolag med många aktiva år bakom sig. Så fort jag såg att Investor gått ner över 10 % på 2 dagar köpte jag.
Jag har länge tänkt att jag skulle ta in Investor i portföljen och har bara väntat på tillfälle. Ser man på 3 månaders grafen:
3 månadersgrafen för Investor B
Här tycker jag det var läge att gå in på kursen 499 kronor. Lägsta här var 477 men jag missade det helt då jag trodde aktien skulle fortsätta ner mer.
När man investerar i Investmenbolag så finns det ett par saker man ska tänka på lite annorlunda jämfört med ”vanliga” bolag.
Handlas bolaget med substanspremie/substansrabatt(mer om det längre ner)
Ledningen & Investeringsstrategi
Utdelning
Utöver dessa punkterna så måste man givetvis ha koll på både aktien och bolaget. Som jag skrev innan så är Investmentbolag inte värderat på samma sätt och bokföringen har lite annorlunda vikt jämfört. Ser man här nedan på vinsten under 2018 innan skatt:
Jämför vi årens intäkter så är det otroligt stor skillnad mellan 2017 och 2018.
Här är syns sänket i intäkterna för 2018. Minus 13.92 miljarder kronor i OREALISERADE Vinster/Förluster. Det viktiga här är att det är orealiserade vinster/förluster. Deras innehav har alltså sjunkit i värde men innehaven, enligt denna rad, är fortfarande innehav och inte aktier de sålt av. Min poäng här är just att man kan inte titta på investmentbolag som alla andra utan det finns saker att titta på och saker att ”tillåta”, om man säger så. 👮♂️
Innehavet
Investors innehav
Här är en lång lista på Investors innehav. Givetvis bör en analys göras på varje bolag för att se om det är något man vill vara ägare av, men i detta fallet litar vi på Investors förmåga att screena sitt innehav och sina inköp.
För att återkomma till min punkt ovan angående substansrabatt eller substanspremie så handlar det bara om ifall det hade varit billigare att köpa varje enskilt bolag själv eller om det hade varit dyrare. Premie = dyrare, Rabatt = billigare.
Baserat på Ibindex så handlas Investor till ca 21% substansrabatt, vilket säger att ”helheten är till ett lägre pris än delarna”, och det gillar vi. Kort förklarat så skulle det kosta oss mer att äga bolagen själva än att ”köpa dom genom Investor”. 🙆♂️🎈🎉
Utdelningen hos Investor är ganska låg men stabil över väldigt många år och direktavkastningen är rapporterad som 2.79% och räknar vi själva så tar vi utdelningen för helåret (14 kr) och dividerar det med kursen som vi köpt det för 499 kr / aktie, så landar vi på ungefär 2.8% direktavkastning. Jag vill ta tillfället i akt och säga såhär, ja det är ganska låg avkastning för kostnaden på innehavet och det hade varit ”enkelt” att hitta ett bolag med mycket högre DA och till lägre kurs. Men min tanke, för en nybörjare, är mycket att hålla risken så låg det bara går. Investor känns som en sköldpadda, långsam och stabil jämfört med många andra bolag som kanske har lite knackigare utveckling över åren.
Med 3 av dessa aktier så ökar utdelningen med 42 kronor / år för en prislapp på 1497 år 1.
Jag slutar använda den html-grafen för att visualisera utdelningen och klipper istället in ett screenshot på mitt excel ark.
Klicka för att förstora
Så, there we have it. Jag svängde ihop de sista siffrorna lite hastigt så jag har inte hunnit dubbelkolla dom än men de bör stämma. Med Investor som ny spelare i portföljen så ökar den totala utdelningen för året till 456 kronor. Härligt!
Tack för att ni tog er tiden att läsa detta inlägg och för alla fina kommentarer. Hoppas ni gillar den, för jag tycker det är otroligt roligt och givande att skriva! Har jag skrivit fel, missat något eller bara varit osammanhängande i min text här så tveka inte att skicka ett pm, lägga en kommentar eller skicka en röksignal så snackar vi om det!
Jag tänkte att det var dags för en portföljuppdatering för utdelningsportföljen här. Söndag och det är dags för lite lätt läsning.
Jag kör ut en liten rapport gällande varje bolag och varje vecka tänkte jag.
Abbvie
Tunga 3 månader för Abbvie men inte förvånande
Abbvie hade dessutom ett pm i veckan som inte var jättebra. Där framkom det att den kliniska studien de gjorde för ett läkemedel inte visade ett önskat resultat.
Av bolagen har en utdelning kommit in!
AT&T
AT&T har rört sig som de andra bolagen under coronas framfart.
Innehavets förändring
Coca-Cola European Partners
Och innehavet
Ework Group
Och innehavets värde
Vad som syns tydligt här, förutom färgen röd, är att innehavet gått ner. Alla ligger på minus men det gör inget, i nuläget. Jag sitter kvar eftersom jag gjorde en analys på bolagen och jag valde att investera i dom baserat på den analysen. Vi har en tid framför oss med tumult som kommer tynga börsen.
Jag påminner alla att luta er på era analyser mer än kursen. Tror man på bolaget så kan man dessutom köpa mer aktier till reducerat pris, men jag avråder från det i nuläget för jag tror inte vi sett botten än utan tror att vi inte lämnar denna nedgången innan q2 är slut, som tidigast. Sedan följer nog en recession globalt för många bolag kommer ha lönsamhetsproblem på grund av Coronaviruset.
Men, vi investerar ju inte för q1 eller q2 utan för 10-20 år så detta oroar inte mig.
Eftersom jag har ett ganska stort innehav i XACT valde jag att inte ta med det här men det har utvecklats liknande :handgesture:
Alla aktier är köpta på ISK och Kapitalförsäkring hos avanza, har ni inte ett konto där och vill börja använda den plattformen så klicka på länken nedan för att skapa ett. Jag får en lite summa för att du använder länken vilket jag tackar ödmjukast för. Jag har alltid själv använt avanza, dels för utbudet men mycket för pris och att UIt är snyggt och lättanvänt. https://click.adrecord.com?c=35530&p=836
Tack för att du läste posten. Gilla och dela så når vi flera!
Då var vi nästan klara med februari, inte klokt hur fort tiden går. Vädret är vad det är, det regnar och stormar där jag sitter, hur har ni det, har ni snö eller samma som jag? Riktigt tråkigt, liksom nästan som att hösten bara blivit förlängd på något sätt.
Utöver det så ligger Covid-19, eller Corona viruset, som tynger många regioner i världen. Tyvärr var myndigheterna i många länder, däribland Sverige, när man inte direkt stoppade flyg och undersökte personer direkt när dom kom från de drabbade regionerna. Många länder har liknande undantagstillstånd för att förhindra att det ska spridas. Detta syns tydligt på börsen när produktionsmedlen i bland annat Kina står helt stilla. Var vi än vänder och vrider oss stöter vi på texten ”Made in China” och som det ser ut just nu ”Nothing is made in China”. Alla bildelar, glas, mikrochip, kläder och så vidare påverkas tydligt av produktionsstopp, vilket i sin tur påverkar bolag och sen börsen i sin helhet.
Produktionsbolag eller bolag som kräver en aktiv relation av en kund lider extra mycket. Klädesbutiker kommer hålla stängt för att de inte får leveranser, men även för att förhindra att personal och kunder ska smittas. Fordonsindustrin på påtagliga problem att få levererat delar som är direkt avgörande för att kunna fortsätta producera bilar, vagnar, reservdelar, motorer och så vidare.
På samma sätt som produktionssegmenten påverkas av börsen så gynnas andra delar. Läkemedel och kemikalier kommer krävas för att vårda sjuka och sanera sjukdomsdrabbade områden. Det blir lite ”den enes död är den andres bröd” på ett sätt.
Ur ett investeringsperspektiv är det dock ganska tråkigt eftersom alla, eller många åtminstånde, påverkas otroligt negativt av detta virusutbrott. Även om det finns pengar att hämta i bland annat läkemedelsindustrin så blir hysterin ofta att folk paniksäljer och tynger ner index ännu mer. 😱😱😱
I aktiegrupperna som jag sitter i har det verkligen dundrat in inlägg om folk som säljer av allt, eller mycket, av sitt innehav. Folk vill köpa minifutures (Mini futures är investeringsprodukter som är noterade på en börs och som följer värdet på en underliggande tillgång. Den underliggande tillgången kan vara exempelvis ett index, en aktie eller en råvara. ), bear certifikat (Bull & bear-certifikat är investeringsprodukter som är noterade på en börs och som följer värdet på en underliggande tillgång. Den underliggande tillgången kan vara exempelvis ett index, en aktie eller en råvara.), eller andra sätt att tjäna på att börsen går ner.
För att göra den bästa investeringen så vill det till att man har koll på mer än bolaget, du får ha koll på makroekonomiska trender också.
Som till exempel, säg att en klädesbutik tjänar jättebra pengar. År efter år går intäkterna upp, kostnaderna sjunker och utdelningen till aktieägarna ökar. Men så beslutar EU att import från det producerande landet ska beläggas med importavgifter. Dessa avgifter kommer påverka priserna för alla inom sektorn. Kombinera det med att det blir ett uppror i produktionsdistriktet i Kina. Plötsligt lamslår det hela klädesindustrin. Klädesbutiker ha inte strålande marginaler utan satsar på volymförsäljning (i detta exemplet, inte alltid) och står ofta med stora kostnader för lokaler då dom måste finnas där folk rör sig. Detta var bara ett exempel för att visa att en investering kräver koll på omvärlden också, inte bara i det enskilda bolaget 🙄.
Okej, dags för veckans investering!
Efter att ha raljerat en del ovan så ska jag hålla mig lite kort här. Varje vecka (oftast) gör jag en investering som ni kan följa här på bloggen. Responsen har varit otrolig, verkligen!
Eftersom jag gör det varje vecka och har tidigare förklarat varje stag och vad jag tittar på så tänkte jag bryta det mönstret (nej nytt och annorlunda är inte farligt) och göra det mer grafiskt denna gången.
Investeringen blir min första utdelningskung, eller Dividend king, för den nya portföljen. Det finns lite olika nivåer av utdelare, är det intressant kan jag göra ett inlägg om dom senare. En Utdelningskung, eller Dividend king, är ett bolag som haft utdelning i minst 50 år utan att ställa in, eller sänka sin utdelning. Krasst kan man säga att ett sådant bolag har ökat sin utdelning varje år i minst 50 år. För min egen del passar detta mig otroligt bra ur ett riskperspektiv då de flesta bolag jag köper ska kunna klara 3-6 månader utan att jag ens behöver kolla på det utan jag litar på att dom kan sin sak och jag har gjort en korrekt analys.
Jag valde att köpa Federal Realty Investment Trust. En utdelningskung som äger och hyr ut otroliga 104 fastigheter med ungefär 3000 hyresgäster och över 2600 boende.
De fokuserar på att utveckla och driva köpcentrum och handelsfastigheter i storstadsområden runt om i nordamerika. Portföljen av fastigheter inkluderar huvudsakligen köpcentrum som förankras med livsmedelsbutiker, kontor, bostäder och hotell.
Då börjar bildspelet på hur vissa delar av analysen gått till.
Första sidan efter att ha sökt upp bolaget på Morningstar.com
Det första jag kollar på är utdelningen, för att försäkra mig om att det finns utdelning i bolaget jag tittar på. Sedan är det dags för en kursanalys för att försäkra mig om att volatiliteten inte är katastrofal.
10 års kursen
Kursen på 10 år ser ganska bra ut. Inga väldiga svängningar, ser man på den så har den gått upp över 100 % på 6 år och nått toppen. Efter en avtrappning så har kursen legat stabilt tycker jag.
Byter vi från 10 år till 3 år och slänger på händelser:
3 år med händelser
Så ser vi att varje stigning eller dripp har kunnat härledas till en av tre: Utdelning (orange) eller rapporter (grön och lila). Det gör mig inte speciellt mycket om kursen dippar så länge det finns en bra anledning. Om kursen går ner på grund av en nyhet eller pm så kan jag bli nervös, men om det är för att en rapport kommit eller utdelning betalts ut så känner jag mig lugn. Jag investerar över lång tid och enskilda rapporter gör mig inget, speciellt inte om jag är trygg i den analysen jag gjort på bolaget innan köpet. Med det sagt så ska man alltid gå tillbaka periodsvis och göra en ny analys på bolaget man tidigare köpt.
P/E och lite andra nyckeltal
I tidigare inlägg har jag förklarat P/E talet och här måste jag säga att det är lite i överkant jämfört med vad jag brukar köpa.
(I min bästa nyhetsankarröst) Över till rapporterna och boksluten.
Vad vi kan se här är att, sedan 2015 har intäkterna i bolaget ökat varje år, ganska markant dessutom. Det kostar att äga och driva fastigheter så givetvis ökar även kostnaderna, precis som det skulle göra för ett produktionsbolag.
Vad kan vi dra för slutsats på detta bolaget, baserat på vad vi sett här? 1) Det är en utdelningskung 2) Kursen är stabil de senast 10 åren och dippar har varit relaterade till händelser 3) Högt P/E tal = Något övervärderat bolag. 4) Intäkterna ökar varje år.
Anledningen till att det bara är 5 år bakåt är för att morningstar har bara 5 år bakåt i tiden om man inte är Premium medlem. Alla bokslut finns att få tag på, kontakta bolaget bara så skickar dom gärna det till dig eller hänvisar dig till var du kan få tag på det.
En ganska stor nackdel med denna aktie, inte bolaget, är att den ligger ganska högt i pris. Men jag tror på bolaget så jag köper två aktier till den långsiktiga portföljen.
Utdelningen för 2020 är, naturligtvis, inte fastställd för året än men en utdelning på $4.14 / år är inte helt fel per aktie.
Vi utgår ifrån att eftersom det är en kung så sänker dom inte utdelningen, men den kan vara bibehållen så $1.05 / kvartal och aktie.
För att inte bränna hela min investeringsbudget denna månaden så köper jag bara en (!!!) aktie.
dividends 2020 | amCharts
Den totala utdelningen var i slutet på förra veckan på 369,96 för 2020, och tack vare denna investeringen i Federal Realty Investment Trust så ökar vi med 10,20 kr / kvartal alltså 40,80 per år. Den nya utdelningen för året landar således på 410,76 kronor. 🎉🎊
Riktigt kul att nått över 400 kronor per år innan mars är slut, kul!
Med det avrundar jag denna veckans bloggpost och investering och ber er ödmjukast var försiktig med pengar ni placerar på börsen och hur ni säljer. Överväg om ni verkligen gjort en bra analys från början och om du verkligen måste sälja.
Tack för att ni läste det, dela gärna och kommentera!
Jag jobbar som systemutvecklare, ett jobb som bitvis är väldigt stimulerande och bitvis väldigt utmanande. Denna veckan har jobbet, träningen och engagemang i bolag krävt nästan all min tid utöver jobbet.
Ibland är det svårt att hinna med.
Däremot så veckan som gått gav den första faktiska utdelningen som denna portföljen bjudit på.
Något blygsam kanske men varje krona räknas.
Det är en speciell känsla när det klirrar till och pengar ramlar in, nästan lite som en lön som betalas ut.
Även kursen har utvecklas trevligt. Givetvis hade det varit roligt att ha köpt flera aktier i Abbvie vid det läget och njutit av utdelning + 8.55% avkastning men hela idén med denna portföljen var ju att visa hur långt man faktiskt kan komma på lite mindre pengar.
Som jag inledde denna blogpost med så har jag inte haft tid att screena ett nytt bolag denna veckan så det blir en mindre post i XACT Högutdelande som vi diskuterat i en tidigare post.
Det finns en väldigt bra tanke med att falla tillbaka till denna investering. Tittar du på vad den innehåller (nedan) så finns det otroligt starka bolag som ger en bra direktavkastning för det ”lilla” du investerar. Du har väldigt bra riskspridning (flera olika bolag i samma branch, många olika brancher)
I år ska XACT även börja dela ut vid två tillfällen per år också, vilket är trevligt. Direktavkastningen ligger runt 4.5% vilket är en stabil direktavkastning att låta portföljen vila på.
Denna veckan, efter diverse investeringar och andra utgifter, blir köpet 5 stycken.
5st ger en extra utdelningsinkomst på 28 kronor per år.
Utdelningsuppdatering!
dividends 2020 | amCharts
Den totala utdelningen landar på 369,96 för 2020 och vi närmar oss mars månad.
Problemet med traditionella svenska bolag är att dom delar ut i april/maj (de flesta delar ut då) och då är det väldigt svårt att köpa bolag som ger oss utdelning 2020 på inköp gjorda efter det. Kanske får vi skifta utdelningsgrafen så att den slutar gå från jan-dec och istället ha kommande 12 månader löpandes. Det är lätt att hålla sig till jan-dec eftersom bokslut och kvartal förhåller sig till den kalendern men det är tidigt att säga i dagsläget.
Det var allt för denna veckan!
Missa inte att jag blivit intervjuad av Utdelningsjägaren denna veckan, riktigt kul!
Jag läser mycket bloggar och inlägg på diverse plattformar. Genom att ta in information från många olika källor säkerställer man en bättre helhetsbild på analyser, nyheter, händelser och filosofier. Jag gör detta trots att det sällan finns tid över att bara sätta sig och läsa, men det finns utrymme i vardagen. När jag viker tvätt, när ungarna leker, när man är tidig till ett möte osv. Det finns ett par minuter här och där att ta av. I min kunskaps-/inspirations skörd så snubblade jag över en otroligt kunnig ekonomiskprofil på en välanvänd plattform. Trots att jag känner mig ekonomiskt vaken (kanske snål ibland) så finns det alltid mer att lära. 📚
Premissen är ganska enkel. Under veckan som leder upp till lönen så ska en matsedel skapas och en inköpslista för de kommande två veckorna skrivas.
Dagen då lönen kommer in, 25e eller 27e beroende på jobb och månad, så betalas samtliga räkningar och efter det så är det köpstopp i 14 dagar med undantag för mat som står på matsedeln, såklart. Du får alltså inte impulshandla något, beställa något eller på något annat sätt spendera pengar under 14 dagar efter lönen. Jag gillade idén för jag tenderar att planera mina inköp veckan som leder upp till lönen för att sedan spendera onödiga pengar dessa saker som jag ”villhöver”.
När lönen kommer in
Räkningar betalas
Matsedel är skapad och följs
Investeringar och sparande sker, som vanligt
Köpstopp i 14 dagar
” man blir inte rik på stora inkomster utan genom att ha små utgifter”
Ingvar Kamprad
Jag har rekryterat 3 vänner som också vill prova denna utmaningen vilket är otroligt roligt. Jag tror att utfallet blir att, omedvetet, kommer det vara stora delar av inkomsten efter räkningar finns till förfogande efter dessa dagarna. Det innebär samtidigt att efter 14 dagar är det ”bara” 14 dagar till nästa lön. Klarar man sig på att hålla sig ekonomisk på det sättet så klarar man att skapa en buffert väldigt snabbt, på ett roligt sätt. 🤣
Vi får se hur det går helt enkelt. Det blir en uppföljningspost två veckor efter lönen med en rapport om utfallet 🙂
Har du några tips om en rolig utmaning vi kan prova så skriv en kommentar!
Lite kort om Utdelningsjägaren; vem är du och hur kom du in på det här med börsen och aktier?
En 34-årig man som bor med min sambo i Örebro. Till vardags jobbar som kommunanställd, umgås med vänner och familj att äta gott, titta på film, idrott och gå på konserter. Jag har alltid varit ganska sparsam av mig, men inte gjort så mycket annat än att lägga pengar på ett sparkonto, fram till att jag 2014 kom över boken ”vägen till din första miljon”. Då bestämde jag mig, efter att ha läst boken, att spara ihop min egen miljon och bestämde mig för att testa på börsen, efter viss introduktion och tips i boken. Pratade med en vän som jobbade på Nordea med aktier som tipsade om Sobi och jag köpte in mig med 10 000 kr. Aktien gick upp 30 % på kort tid och jag sålde av och tog hem vinsten och sen dess har jag varit mer eller mindre fast.
När jag bestämde mig för att spara ihop min första miljon tänkte jag att det kanske fanns andra med liknande intresse som ville vara med på resan och följa mig och eftersom jag satsar uteslutande på utdelningsaktier så skapade jag sidan ”utdelningsjägaren”. I ungefär samma veva startade jag gruppen ”Aktier, sparande och privatekonomi” och mitt syfte var att ha en grupp där man kan diskutera egentligen allt kopplat till ekonomi, inte bara aktier, utan du ska kunna ställa frågor om räntor, sparkonton, skatter, löner, sparkvoter och egentligen vad som helst, så länge det har en koppling till det gruppen heter. Både min sida och min grupp har gett mig mycket kunskapsutbyte och intressanta diskussioner och till 99% positiva och uppmuntrande kommentarer, vilket är kul.
Hur investerar du på börsen? Har du någon strategi du håller dig till? Berätta!
Jag är ganska nischad, då jag har 100% aktier och bara utdelningsaktier. Anledningen är flera; dels vill jag någon gång i livet kunna leva på mina utdelningar och dels gillar jag att investera i stora, stabila börsbolag som går med vinst och därmed har råd att betala en utdelning till aktieägarna varje år. Jag ogillar volatilitet också och utdelningsaktier känns överlag lite stabilare, då utdelningen blir lite som en krockkudde på nedsidan. Jag försöker hålla mig till bolag med en utdelning någonstans mellan 2-7% (min portfölj har en direktavkastning runt 3.6-3.7 % i dagsläget), men med bra utdelningstillväxt och växande vinst över tid. Bolag som regelbundet höjer utdelningen lockar mig oftast mer än de med riktigt hög direktavkastning.
Har du några mål du jobbat mot? För ditt eget investerande och för din grupp/din sida?
Att mina utdelningar ska vara så pass stora att jag kan välja själv hur mycket jag vill jobba i framtiden är ett mål och jag vill slå index varje år. För min sida ”Utdelningsjägaren” är målet generellt att inspirera och bidra med kunskap och till intressanta diskussioner, men 10 000 följare så småningom vore skoj! Egentligen samma sak med gruppen ”Aktier, sparande och privatekonomi”, men där siktar jag på 20 000 medlemmar till att börja med. Jag finns på Instagram också, under namnet utdelningsjagaren.
För den som är nybörjare eller vill komma igång med sitt investerande, vad skulle du ge för tips?
Personligen tycker jag Avanza är överlägsna som bank vad det gäller aktiehandel, både utifrån användarvänlighet, support, inspiration, kostnader, med mera. Vill du öppna ett konto där, så gör det gärna via denna affiliatelänk (https://click.adrecord.com/?c=31234&p=836). Sen ska du såklart gilla min sida och gå med i min grupp, men generellt så tycker jag det är klokt att börja med att investera små summor, när man är ny. Du behöver inte ha hundratusentals kronor för att komma igång, tvärtom. Lyssna på poddar, läs bloggar, lär dig använda borsdata.se och sätt gärna upp lite långsiktiga mål, det funkar åtminstone bra för mig att ha mål att sikta mot. Börja förslagsvis med breda fonder eller att investera i något investmentbolag.
Om du kunde ge dig själv en lärdom som du har nu, till dig själv när du började, vad skulle det vara?
Att inte tro på allt som andra skriver. Jag har läst oändliga antal inlägg sen 2015, både av vanliga ”Svenssons” och av experter om när börsen ska krascha. Det har inte skett än under de 5 åren jag varit aktiv på börsen och det är klart att förr eller senare kommer någon få rätt, även en trasig klocka går rätt ibland. Jag har också lärt mig att inte ha så bråttom; att investera på börsen är ett maratonlopp, inte en sprint.
Hur mycket är bra att spara varje månad?
Allt sparande som blir av är bra! Du kan med ganska små belopp varje månad få det att bli stora summor, över tid. Ett bra riktmärke för de flesta kan vara 10 % av lönen. Jag har gjort några ”hundår” när jag levt relativt billigt för att lägga en bra grund till min portfölj, men unnar mig absolut både resor, utemat, inredning och annat som kostar en del, man måste kunna njuta av livet också och det är inte en tävling om vem som har mest i plånboken den dagen man dör.
Aktier eller fonder?
Aktier, även om jag absolut tycker att andra bör eller kan spara en stor del i fonder och det finns absolut många köpvärda fonder också.
Om du bara fick köpa en aktie, vilken skulle det vara?
Om jag absolut bara fick ha en enda i min portfölj, hade det förmodligen varit Investor, mitt största innehav i dagsläget, men jag rekommenderar alla att sprida sina risker lite bättre än så.
Har du något bra tips till en nybörjare om hur du hanterar dina bolag, alltså i översikt? Hur håller du koll på dina bolag?
Jag har oftast haft runt 12-20 bolag i min portfölj och det känns lagom att hålla koll på. Jag följer mina bolag när det gäller nyheter och andra större händelser som kan påverka, men oftast är det delårsrapporterna jag lägger fokus på att titta igenom. Ökar vinsten? Omsättningen? Hur stor del av vinsten delar bolagen ut? Hur ser det ur för branschen som bolaget verkar inom? Lär dig gärna att läsa en delårsrapport och få lite koll på åtminstone de viktigaste nyckeltalen. Generellt sett är det via Avanza, dagens industri och borsdata.se jag följer mina bolag, för att ha koll på både nyheter och kunna analysera siffror.
Vad är din syn på belåning? Hur fattar du beslutet att belåna innehavet? Vilka fördelar och nackdelar finns det?
Det finns en viss risk med belåning, absolut. Hanterat rätt ger det dock en riktigt bra hävstång i portföljen, nu när det är så billigt att låna pengar. Jag har varit belånad i min portfölj sen 2017 och som mest var jag uppe och hade lån på 660 000 kr, som jag nu håller på och betalar av. Jag har främst använt belåningen när det varit större dippar på börsen (vid tillfällen börsen varit ner 8-10% till exempel) och köpt på mig ganska mycket då, vilket varit väldigt lönsamt såhär i efterhand. Fördelen med att belåna sig är ju just det att kunna köpa mer aktier, även om du just då inte har några likvida medel, så får du betala igen lånet allt eftersom du får in pengar, även om du såklart betalar ränta under tiden du har belåningen.
Jag hoppas såklart kunna kolla tillbaka om några år på de 660 000 kr jag lånade och kunna säga att det var en riktigt bra affär i förhållande till vad aktierna jag köpte har gett för avkastning fram till dess att jag betalat av mitt lån. Är du nybörjare tycker jag inte du ska syssla med belåning, men har du hållit på några år, vet vad du sysslar med och har goda marginaler i din ekonomi, så kan du absolut belåna dig. Du kan göra det med din portfölj som säkerhet, både hos Avanza och Nordnet (lite beroende på hur stort innehav du har och vilka aktier du har). Information finns på deras hemsidor om hur det fungerar. Nu ser räntan ut att vara låg i ytterligare några år, men man ska såklart vara medveten om att räntehöjningar kan komma att ske i framtiden och att det påverkar den belåningen du har hos din bank. Som med allt annat; var förnuftig och ta inga risker du inte kan hantera!
Jag vill avsluta med att tacka Magnus för den här intervjun och önska alla en bra dag och god avkastning framöver!
Stort tack till Utdelningsjägaren för denna intervju. Verkligen roligt att få prata med någon som också har samma intresse och har samma syn på investeringar!
