Lite smått och gått har ju hänt sen förra blogginlägget. Jag fokuserade på att göra en guide till hur man hämtar externa kurser i EXCEL/Sheets men här kommer en uppdatering.
HiQ har blivit uppköpta av Triton (genom dotterbolag) och uppköpsbud har skickats. Triton äger ca 89% av aktien och resterande kommer tvångssäljas så fort de når 90% och sedan kommer de starta processen att avnotera HiQ International från börsen. Vilket innebär att inköpskursen på aktien som jag köpte till, 35.9 kr, är uppad till budet, 70 kr. 🚀🤑🎉. Jag sålde alla utom 2, i förhoppning att tjäna mer. Fick berättat för mig att det var ”helt i linje med din karaktär”.
Jag har börjat fokusera mer defensivt efter att ha köpt mina största innehav från nord amerikanska marknaden (AbbVie, CCEP, AT&T, Federal) och dom har ju underpresterat för att säga det snällt. Därför har jag valt en strategi där investmentbolag kommer bli grunden.
Jag hoppades på att, till hösten, kunna uppdatera utdelningarna i mitt excel ark eftersom dom i dagsläget alla pekar på 2019 års siffor. Som vi alla vet är det något ostabilt. Vissa bolag har sagt att dom ska dela ut, vissa har helt slopat det och vissa håller inne det till nästa år. De sistnämnda där hoppas vi på att kunna trycka ut dubbla nästa år för att inte få statens stora giriga arm in i plånboken med vite.
Att be om hjälp, att få hjälp och sen använda pengarna på ett sätt som passar dom själva bäst är för mig okej. Jag förstår det politiska spelet där många skriker ”delar ut till de redan välbärgade aktieägare” är tröttsamt. Det är trött retorik som inte leder någonstans alls. Istället kanske man ska sätta lite regler på pengar som kastas ut från staten och inte komma i efterhand? Jaja detta är inte en politisk blogg, men jag ville adressera detta ändå. Jag menar, pengar som går in i ett bolag och delas ut till mig, går ju in i nästa bolag? Då tjänar ju en annan aktieägare (personen som säljer aktien till mig) får plötsligt pengar. Börsen mår bra, courtage går in, skatt betalas och staten får pengar. 🤷♂️
Jaja strunt nu i det. Nu kör vi en uppdatering!
Resurs: Ökat från 150 st till 166 st. Total kostnad: 5653 kr. Utdelning: 622 kr
EWORK: Köpte ytterligare 1 aktie. Utdelningen ökar till 49:50 (baserat på 2019s utd)
Köpte 4st Investor A aktie vilket ökade portföljens kostnad till 22240 kr och utdelningen till 1343 kr. Portföljens DA är nu 6.04%.
Framöver ska jag se över ifall jag kan likvidera de amerikanska lite och öka på svenska sidan men vi får se hur marknadens vindar rör sig. CCEP håller jag till efter Q4 rapporten släppts då julen är en ganska stor högtid för Coca Cola 🙂
Annars har jag legat väldigt lugnt (i nybörjarportföljen).
Kommentera gärna ifall ni har något vettigt bolag (med utdelning) som ni tycker passar in i en nybörjarportfölj. Finns det intresse att lära sig mer om hur man investerar eller köper aktier så dra ett mail till mig på info@utdelningsaktier.org 🙂
Yes! Äntligen var det dags att ruska igång denna bloggen igen! Som ni kunnat läsa i tidigare inlägg har det varit mycket runt om som fått ta prio i livet, men så blir det ibland. Som Bruce Lee sa ”Be like water”, där han menar att man ska vara flexibel, trä går sönder, metall böjs men vatten flyttar sig runt stenarna i floden.
Hur än marknaden betett sig detta året så har jag fortsatt investera på min inslagna bana och även försökt sikta på en långsiktighet med fokus på stabilitet.
Hur handlar du när du inte har tid att handla?
Det är en bra fråga som man måste ställa sig. Jag brukar bara säga att om man har gjort en grundlig analys innan sitt första köp så är det den man fortsätter luta sig på och känner sig trygg i.
Bolaget har exempelvis:
Bra kassaflöde
Stabilkundkrets (många olika segment osv)
Kontrollerade skulder (inte skenande eller oansvariga)
Anpassat sig efter marknadsläget (exempelvis gjort nedskärningar vid behov)
Som sagt, du vet hur bolaget drivs, styrkor och svagheter, och är säker på din analys så kan du investera kortare perioder utan att göra en ny analys. Jag rekommenderar alltid att ta sig tiden att veta vad det är man köper, när man köper och att man har koll på bolaget.
Men ok, </rant>
Dags att gå genom vad som förändrats! Jag valde att utgå ifrån 2020-04-29, eftersom det var senaste blogginlägget jag gjorde.
ISK: Inköp sen 2020-05-16 Resurs – 23 st – Kurs: 46,20 :-
KF:
Inköp sen 2020-04-29 AT&T – 5 st – Kurs $29.66:-
Däremot har det trillat in en del utdelningar 🙂 🎉🤑
ABBVIE: 2020-05-18 ___ 34,56 sek
AT&T: 2020-05-04 ___ 15,38 sek
Federal Realty Investment Trust: 2020-07-16 ___ 9,49 sek
XACT Högutdelande: 2020-05-15 ___ 39 sek
Som bekant har ju många bolag antingen sänkt sin utdelning 2020 eller helt ställt in den. Något underväldigande när utdelningen för året skulle legat på 710 (enligt förra årets siffror), men har kommit in långt under det. Jag vill understryka att det är ett extraordinärt år som vi alla kommer minnas länge. Jag känner mig trygg i bolagen jag valt och kommer sitta på dom året ut, om inget speciellt händer för något bolag.
Kursutvecklingen är också något längre söderut än vad jag hoppats på men över tid spelar det mindre roll, speciellt vid kontiunerliga inköp. Helst hade jag sett en kursutveckling med flera 100%, men man ska inte heller vara för girig.
Portföljöversikten då?
Ej uppdaterat utdelningar efter bolagens policy.
Ett snabbt screenshot på portföljen. Jag har inte uppdaterat utdelningarna som bolagen kommunicerat ut, men det kommer nästa gång.
Ytterligare en vecka med jobb hemifrån som inneburit mycket övertid och möten. Detta har tyvärr påverkat mitt bloggande väldigt negativt. Jag brukar investera måndag-tisdag och skriva blogginlägget på onsdagskvällen så det får perkulera lite ifall något dyker upp som förändrar min syn, detta har hänt två gånger tidigare så det upplägget har fungerat mycket bra.
Dessa 4 veckorna jag jobbat hemifrån, i snitt 12 timmars övertid / vecka, har gjort att jag mer eller mindre jobbat konstant. Jag övervägde ifall jag skulle skippa blogginlägget denna veckan men valde ändå tillslut att göra blogginlägget idag, fredag förmiddag, under tiden jag har ett möte :), Multitasking på hög nivå.
Kloka ord om att små investeringar spelar roll över tid
Någon analys kommer tyvärr inte på denna veckans bloggpost, tyvärr. Jag har inte gjort några nya inköp, men däremot har jag ökat i bolag som jag redan hade. Detta är nästan en lika viktig läxa att lära sig som att göra en analys på ett nytt bolag, just att återanalyera ett bolag du redan kollat på. Du kanske har en färgad bild av bolaget eftersom du redan gjort en analys men lika sant som att säsongerna förändras och löven faller från träden, förändras bolag och marknaden.
Så exakt vad det innebär för denna veckan är följande; jag köpte på mig ytterligare 17 st aktier i Resurs Holding. Jag tycker den hittat sig ner i nivåer som gör det otroligt intressant. Jag köpte för 32,46, och idag, fredag, har kursen fortsatt ner.
Totalt sitter nu nybörjarportföljen på 52 Resurs Holding aktier. Inköpet ökade utdelningen med 64 kronor / år. Det kan tänka sig vara en liten ökning men jag köpte samtidigt ”bara” för 553 kronor vilket är otroligt bra pris. Det som kan komma i kläm här skulle vara att utdelningen förändras. Jag utgår ifrån att den är samma som föregående år tills annat kommuniceras.
När utdelningen överstiger kursen skulle man kunna säga att utdelningen betalar återinvesteringen, bortsett från courtage då. När utdelningen överstiger kursen kan man säga att maskinen är självgående på den aktien. Jag köper inte samma aktie för pengarna jag får i utdelning utan jag köper det som är bäst för tillfället och långsiktigt.
Idag blev det ett lite kortare inlägg, som nämnt ovan men hoppas ni gillade den korta uppdateringen ändå.
När marknaden är upp 2% ena dagen och ner 4% den andra dagen väljer jag att hålla mig utanför. Det ser för bedrövligt ut i hela portföljen och, liksom många andra, påverkas även jag av det globala raset.
Aktiemarknaden just nu
När jag försökt screena efter något bra bolag så har jag hittat ett par intressanta men samtidigt så tänker jag att vi inte vill ha för många bolag i portföljen för det ska vara enkelt att få en översikt. Jag tänkte ta upp ett par tips istället så det inte blir ett blogginlägg fullt med fluff och flosker.
Loggar du in så kan du lägga till dina aktier du är intresserad av.
Så här ser min vy ut när du loggat in. Din watchlist kan du själv påverka och få uppdateringar om. Jag tycker det är otroligt smidigt som android användare samtidigt som att du har google överallt. Ibland får jag uppdateringar i telefonen och även till min S3 Gear klocka. Det underlättar det dagliga just för att ha koll på sina aktier.
Seeking Alpha
Seeking Alpha har jag pratat om tidigare och jag gillar verkligen den sidan. Däremot måste man verkligen ha kritiska glasögon på sig eftersom det är personer som skriver om sin åsikt, även om vissa är experter, är det fortfarande deras åsikter. Om personer skriver sina åsikter kan dom ha fel i sina analyser. Precis som analyserna jag gör här på bloggen, jag kan ha missat något eller har en för positiv blick för framtiden, därför är det otroligt viktigt att alla tittar på bolagen och gör sin egen analys innan en eventuell investering görs. Det är dessutom lättare att sova om natten om man vet vad du köpt och varför.
Seeking Alpha är en blandning av Redeye, Placera och ett nyhetsflöde, på samma ställe. Dock är det mest Nordamerikanska aktier som täcks där.
Skapar du ett konto och loggar in så kan du skapa din egen portfölj som du följer. Jag har även en pushnotis på min telefon/S3 där jag får en rapport om hur marknaden stängde för mina nordamerikanska aktier. Intressant om man inte vill följa kursen under dagen utan mer intresserad av hur dagen gått.
Här kan man få en bra överblick över sina aktier och även enkelt få filtrerade nyheter gällande dessa bolagen i din portfölj. Artiklarna fastnar ibland bakom en betalvägg men det finns gratisartiklar du kan läsa om du inte vill betala. Överlag tycker jag Seeking Alpha är riktigt bra. Det finns även ett par riktigt bra PodCasts från Seeking Alpha där Scott går genom vilka nyheter som påverkar marknaden och nyheter gällande den globala ekonomin. SoundCloud, bland annat, har den dagliga ”Wallstreet Breakfast” som jag verkligen rekommenderar för er som investerar på den amerikanska marknaden. https://seekingalpha.com/podcast
Morningstar
Jag är ett stort fan av Morningstar. Jag tycker informationen är lättillgänglig och överskådlig. Det finns mycket värdepapper, många börser och nyheter. Allt utanför betalväggen duger mycket väl. Jag är inte beroende av fair-value eller experters analyser så jag känner inte att jag behöver betala för det. Däremot kan man bara kolla rapporter 5 år bakåt i tiden gratis, den informationen är klart intressant att ha tillgång till. Men den informationen finns på andra ställen, exempelvis finance på google och även yahoo.
Enkelt att se och lätt att navigera mellan vyer. Jag gillar även att grafen kan tas fram och läggas på lager av data för att analysera kursrörelser.
Detta är otroligt nyttigt att kolla för att se om kursen rasat efter exempelvis en rapport offentliggjorts eller en utdelning betalats ut.
Jag använder Morningstar mycket när jag analyserar bolag just för att jag tycker det är lätt att läsa och ta till sig informationen.
Bolags hemsidor
Har du väl hittat ett intressant bolag så finns det nog inget som slår bolagets egen hemsida för att hämta information. Rapporter och information om bolaget, styrelsen och verksamheten finns 9/10 gånger där. Väldigt ofta är bolagens informatörer väldigt hjälpsamma om du har frågor. Inte allt för längesen drog jag iväg ett mail till eWork och bad om en rapport och fick direkt information om var den skulle läggas upp och när den var tillgänglig, kockrent.
Facebook
Facebook ska, enligt mig, aldrig ses som kunskapsinsamling då skrämmande mycket människor uttalar sig övertygande om saker de inte har någon som helst koll på. Samtidigt är finns det grupper och personer som driver en agenda att pumpa och dumpa aktier för att göra en vinst. Så var kritisk till folks agenda och ifrågasätt var de fått informationen, svaret blir ofta ”du kan googla själv” som ofta är 🚨 (varningsignal) för mig. Jag anser mig själv ganska duktig på att googla, jag kan nog googla fram det mesta, även information som inte stämmer. Så att hänvisa till något annat än ett företags hemsida eller ett pressmeddelande gällande ett bolags verksamhet duger helt enkelt inte. Däremot om det är en spekulation, då är det en helt annan femma, men ofta paketeras en spekulation som ”fakta” i vissa grupper.
Med det sagt så finns det otroligt mycket bra grupper som har mycket intressanta bolag, utdelningsbolag och förhoppningsbolag lika, och där kan mycket bra investeringar göras.
Twitteroch Omni/Nyheter
Jag använder både Twitter och Omni som ett sätt att ta till mig information gällande börs och bolaghändelser. På twitter finns det många profiler men jag följer väl mest DirektBörs ( https://twitter.com/borsredaktion ) där jag är väldigt nöjd med hur information publiceras. Det finns åtskilliga profiler och hashtags man kan följa där men det är bättre du skräddarsyr efter dina egna behov.
Jag avslutar med att säga att det finns mycket fler kunskapsbanker att ta information ifrån, exempelvis nasdaq.com,investing.com, dividends.com och så vidare, men jag använder inte dom så ofta.
Vad använder ni för verktyg när ni är i analysfasen? Hur håller ni koll på era investeringar? Det hade varit jätteintressant att höra från er.
Jag tänkte att det var dags för en portföljuppdatering för utdelningsportföljen här. Söndag och det är dags för lite lätt läsning.
Jag kör ut en liten rapport gällande varje bolag och varje vecka tänkte jag.
Abbvie
Tunga 3 månader för Abbvie men inte förvånande
Abbvie hade dessutom ett pm i veckan som inte var jättebra. Där framkom det att den kliniska studien de gjorde för ett läkemedel inte visade ett önskat resultat.
Av bolagen har en utdelning kommit in!
AT&T
AT&T har rört sig som de andra bolagen under coronas framfart.
Innehavets förändring
Coca-Cola European Partners
Och innehavet
Ework Group
Och innehavets värde
Vad som syns tydligt här, förutom färgen röd, är att innehavet gått ner. Alla ligger på minus men det gör inget, i nuläget. Jag sitter kvar eftersom jag gjorde en analys på bolagen och jag valde att investera i dom baserat på den analysen. Vi har en tid framför oss med tumult som kommer tynga börsen.
Jag påminner alla att luta er på era analyser mer än kursen. Tror man på bolaget så kan man dessutom köpa mer aktier till reducerat pris, men jag avråder från det i nuläget för jag tror inte vi sett botten än utan tror att vi inte lämnar denna nedgången innan q2 är slut, som tidigast. Sedan följer nog en recession globalt för många bolag kommer ha lönsamhetsproblem på grund av Coronaviruset.
Men, vi investerar ju inte för q1 eller q2 utan för 10-20 år så detta oroar inte mig.
Eftersom jag har ett ganska stort innehav i XACT valde jag att inte ta med det här men det har utvecklats liknande :handgesture:
Alla aktier är köpta på ISK och Kapitalförsäkring hos avanza, har ni inte ett konto där och vill börja använda den plattformen så klicka på länken nedan för att skapa ett. Jag får en lite summa för att du använder länken vilket jag tackar ödmjukast för. Jag har alltid själv använt avanza, dels för utbudet men mycket för pris och att UIt är snyggt och lättanvänt. https://click.adrecord.com?c=35530&p=836
Tack för att du läste posten. Gilla och dela så når vi flera!
Då var vi nästan klara med februari, inte klokt hur fort tiden går. Vädret är vad det är, det regnar och stormar där jag sitter, hur har ni det, har ni snö eller samma som jag? Riktigt tråkigt, liksom nästan som att hösten bara blivit förlängd på något sätt.
Utöver det så ligger Covid-19, eller Corona viruset, som tynger många regioner i världen. Tyvärr var myndigheterna i många länder, däribland Sverige, när man inte direkt stoppade flyg och undersökte personer direkt när dom kom från de drabbade regionerna. Många länder har liknande undantagstillstånd för att förhindra att det ska spridas. Detta syns tydligt på börsen när produktionsmedlen i bland annat Kina står helt stilla. Var vi än vänder och vrider oss stöter vi på texten ”Made in China” och som det ser ut just nu ”Nothing is made in China”. Alla bildelar, glas, mikrochip, kläder och så vidare påverkas tydligt av produktionsstopp, vilket i sin tur påverkar bolag och sen börsen i sin helhet.
Produktionsbolag eller bolag som kräver en aktiv relation av en kund lider extra mycket. Klädesbutiker kommer hålla stängt för att de inte får leveranser, men även för att förhindra att personal och kunder ska smittas. Fordonsindustrin på påtagliga problem att få levererat delar som är direkt avgörande för att kunna fortsätta producera bilar, vagnar, reservdelar, motorer och så vidare.
På samma sätt som produktionssegmenten påverkas av börsen så gynnas andra delar. Läkemedel och kemikalier kommer krävas för att vårda sjuka och sanera sjukdomsdrabbade områden. Det blir lite ”den enes död är den andres bröd” på ett sätt.
Ur ett investeringsperspektiv är det dock ganska tråkigt eftersom alla, eller många åtminstånde, påverkas otroligt negativt av detta virusutbrott. Även om det finns pengar att hämta i bland annat läkemedelsindustrin så blir hysterin ofta att folk paniksäljer och tynger ner index ännu mer. 😱😱😱
I aktiegrupperna som jag sitter i har det verkligen dundrat in inlägg om folk som säljer av allt, eller mycket, av sitt innehav. Folk vill köpa minifutures (Mini futures är investeringsprodukter som är noterade på en börs och som följer värdet på en underliggande tillgång. Den underliggande tillgången kan vara exempelvis ett index, en aktie eller en råvara. ), bear certifikat (Bull & bear-certifikat är investeringsprodukter som är noterade på en börs och som följer värdet på en underliggande tillgång. Den underliggande tillgången kan vara exempelvis ett index, en aktie eller en råvara.), eller andra sätt att tjäna på att börsen går ner.
För att göra den bästa investeringen så vill det till att man har koll på mer än bolaget, du får ha koll på makroekonomiska trender också.
Som till exempel, säg att en klädesbutik tjänar jättebra pengar. År efter år går intäkterna upp, kostnaderna sjunker och utdelningen till aktieägarna ökar. Men så beslutar EU att import från det producerande landet ska beläggas med importavgifter. Dessa avgifter kommer påverka priserna för alla inom sektorn. Kombinera det med att det blir ett uppror i produktionsdistriktet i Kina. Plötsligt lamslår det hela klädesindustrin. Klädesbutiker ha inte strålande marginaler utan satsar på volymförsäljning (i detta exemplet, inte alltid) och står ofta med stora kostnader för lokaler då dom måste finnas där folk rör sig. Detta var bara ett exempel för att visa att en investering kräver koll på omvärlden också, inte bara i det enskilda bolaget 🙄.
Okej, dags för veckans investering!
Efter att ha raljerat en del ovan så ska jag hålla mig lite kort här. Varje vecka (oftast) gör jag en investering som ni kan följa här på bloggen. Responsen har varit otrolig, verkligen!
Eftersom jag gör det varje vecka och har tidigare förklarat varje stag och vad jag tittar på så tänkte jag bryta det mönstret (nej nytt och annorlunda är inte farligt) och göra det mer grafiskt denna gången.
Investeringen blir min första utdelningskung, eller Dividend king, för den nya portföljen. Det finns lite olika nivåer av utdelare, är det intressant kan jag göra ett inlägg om dom senare. En Utdelningskung, eller Dividend king, är ett bolag som haft utdelning i minst 50 år utan att ställa in, eller sänka sin utdelning. Krasst kan man säga att ett sådant bolag har ökat sin utdelning varje år i minst 50 år. För min egen del passar detta mig otroligt bra ur ett riskperspektiv då de flesta bolag jag köper ska kunna klara 3-6 månader utan att jag ens behöver kolla på det utan jag litar på att dom kan sin sak och jag har gjort en korrekt analys.
Jag valde att köpa Federal Realty Investment Trust. En utdelningskung som äger och hyr ut otroliga 104 fastigheter med ungefär 3000 hyresgäster och över 2600 boende.
De fokuserar på att utveckla och driva köpcentrum och handelsfastigheter i storstadsområden runt om i nordamerika. Portföljen av fastigheter inkluderar huvudsakligen köpcentrum som förankras med livsmedelsbutiker, kontor, bostäder och hotell.
Då börjar bildspelet på hur vissa delar av analysen gått till.
Första sidan efter att ha sökt upp bolaget på Morningstar.com
Det första jag kollar på är utdelningen, för att försäkra mig om att det finns utdelning i bolaget jag tittar på. Sedan är det dags för en kursanalys för att försäkra mig om att volatiliteten inte är katastrofal.
10 års kursen
Kursen på 10 år ser ganska bra ut. Inga väldiga svängningar, ser man på den så har den gått upp över 100 % på 6 år och nått toppen. Efter en avtrappning så har kursen legat stabilt tycker jag.
Byter vi från 10 år till 3 år och slänger på händelser:
3 år med händelser
Så ser vi att varje stigning eller dripp har kunnat härledas till en av tre: Utdelning (orange) eller rapporter (grön och lila). Det gör mig inte speciellt mycket om kursen dippar så länge det finns en bra anledning. Om kursen går ner på grund av en nyhet eller pm så kan jag bli nervös, men om det är för att en rapport kommit eller utdelning betalts ut så känner jag mig lugn. Jag investerar över lång tid och enskilda rapporter gör mig inget, speciellt inte om jag är trygg i den analysen jag gjort på bolaget innan köpet. Med det sagt så ska man alltid gå tillbaka periodsvis och göra en ny analys på bolaget man tidigare köpt.
P/E och lite andra nyckeltal
I tidigare inlägg har jag förklarat P/E talet och här måste jag säga att det är lite i överkant jämfört med vad jag brukar köpa.
(I min bästa nyhetsankarröst) Över till rapporterna och boksluten.
Vad vi kan se här är att, sedan 2015 har intäkterna i bolaget ökat varje år, ganska markant dessutom. Det kostar att äga och driva fastigheter så givetvis ökar även kostnaderna, precis som det skulle göra för ett produktionsbolag.
Vad kan vi dra för slutsats på detta bolaget, baserat på vad vi sett här? 1) Det är en utdelningskung 2) Kursen är stabil de senast 10 åren och dippar har varit relaterade till händelser 3) Högt P/E tal = Något övervärderat bolag. 4) Intäkterna ökar varje år.
Anledningen till att det bara är 5 år bakåt är för att morningstar har bara 5 år bakåt i tiden om man inte är Premium medlem. Alla bokslut finns att få tag på, kontakta bolaget bara så skickar dom gärna det till dig eller hänvisar dig till var du kan få tag på det.
En ganska stor nackdel med denna aktie, inte bolaget, är att den ligger ganska högt i pris. Men jag tror på bolaget så jag köper två aktier till den långsiktiga portföljen.
Utdelningen för 2020 är, naturligtvis, inte fastställd för året än men en utdelning på $4.14 / år är inte helt fel per aktie.
Vi utgår ifrån att eftersom det är en kung så sänker dom inte utdelningen, men den kan vara bibehållen så $1.05 / kvartal och aktie.
För att inte bränna hela min investeringsbudget denna månaden så köper jag bara en (!!!) aktie.
dividends 2020 | amCharts
Den totala utdelningen var i slutet på förra veckan på 369,96 för 2020, och tack vare denna investeringen i Federal Realty Investment Trust så ökar vi med 10,20 kr / kvartal alltså 40,80 per år. Den nya utdelningen för året landar således på 410,76 kronor. 🎉🎊
Riktigt kul att nått över 400 kronor per år innan mars är slut, kul!
Med det avrundar jag denna veckans bloggpost och investering och ber er ödmjukast var försiktig med pengar ni placerar på börsen och hur ni säljer. Överväg om ni verkligen gjort en bra analys från början och om du verkligen måste sälja.
Tack för att ni läste det, dela gärna och kommentera!
Jag läser mycket bloggar och inlägg på diverse plattformar. Genom att ta in information från många olika källor säkerställer man en bättre helhetsbild på analyser, nyheter, händelser och filosofier. Jag gör detta trots att det sällan finns tid över att bara sätta sig och läsa, men det finns utrymme i vardagen. När jag viker tvätt, när ungarna leker, när man är tidig till ett möte osv. Det finns ett par minuter här och där att ta av. I min kunskaps-/inspirations skörd så snubblade jag över en otroligt kunnig ekonomiskprofil på en välanvänd plattform. Trots att jag känner mig ekonomiskt vaken (kanske snål ibland) så finns det alltid mer att lära. 📚
Premissen är ganska enkel. Under veckan som leder upp till lönen så ska en matsedel skapas och en inköpslista för de kommande två veckorna skrivas.
Dagen då lönen kommer in, 25e eller 27e beroende på jobb och månad, så betalas samtliga räkningar och efter det så är det köpstopp i 14 dagar med undantag för mat som står på matsedeln, såklart. Du får alltså inte impulshandla något, beställa något eller på något annat sätt spendera pengar under 14 dagar efter lönen. Jag gillade idén för jag tenderar att planera mina inköp veckan som leder upp till lönen för att sedan spendera onödiga pengar dessa saker som jag ”villhöver”.
När lönen kommer in
Räkningar betalas
Matsedel är skapad och följs
Investeringar och sparande sker, som vanligt
Köpstopp i 14 dagar
” man blir inte rik på stora inkomster utan genom att ha små utgifter”
Ingvar Kamprad
Jag har rekryterat 3 vänner som också vill prova denna utmaningen vilket är otroligt roligt. Jag tror att utfallet blir att, omedvetet, kommer det vara stora delar av inkomsten efter räkningar finns till förfogande efter dessa dagarna. Det innebär samtidigt att efter 14 dagar är det ”bara” 14 dagar till nästa lön. Klarar man sig på att hålla sig ekonomisk på det sättet så klarar man att skapa en buffert väldigt snabbt, på ett roligt sätt. 🤣
Vi får se hur det går helt enkelt. Det blir en uppföljningspost två veckor efter lönen med en rapport om utfallet 🙂
Har du några tips om en rolig utmaning vi kan prova så skriv en kommentar!
Ja, lite som rubriken antyder så springer tiden verkligen när man har roligt. Denna bloggen överraskade mig totalt över hur enkelt och hur, faktiskt, roligt det är och har varit att skriva denna bloggen. Komplimangerna fullkomligen överöser bloggen och det verkar som att konsensus är att det är en bra blogg 😎✨.
Efter att ha försökt screena marknaden så gott det går har jag hittat, och avvisat, ett helt gäng potentiella bolag att ta in i utdelningsportföljen och det slutade i att jag köpte en ”liten” post i eWork group AB, and here’s why.
Eworks modell är att i, stora drag, inte ha personal utan snarare att agera som mäklare och ta en procentsats mellan kunden och konsultbolaget. Detta innebär att dom har ganska lite egen personal i förhållande till en fullfjädrad konsultfirma som står med hela personalstyrkan. Mindre personalstyrka innebär inte per automatik att dom tjänar mer pengar, eftersom det är ett procentuellt påslag på varje mäklad konsult så måste dom ha stora volymer på sina försäljningar.
Okej, mindre fluff, mer siffor
Ett P/E tal som sjunkit en del är en indikator på att försäljningen inte riktigt varit så bra som man trott, eller snarare att aktiepriset inte följt utvecklingen i bolaget.
I detta exemplet vet jag att kursen rusade 2017, mycket för att Ework höjde utdelningen med 75 ören till runda 4 (3.25) kronor i utdelning per aktie. Detta meddelades i samband med att de publicerade årsredovisningen för 2016.
Där berättade de även att inkomsten för Ework och moderbolaget hade intäkter om ca 2,323 miljarder kronor i jämförelse med 1,740 året innan. Räknat på EPS (earnings per share) hade ökat från 0.88 år 2015 till 1.34 för 2016. Härligt för aktieägarna 🙆♂️
Kursen 5 år bakåt
Efter detta fortsatte kursen att stiga från ca 83 kronor per aktie upp till 119.5 kronor där det sedan avtog i samband med Q1 rapporten för 2017. EPS var på 1.21 och en konsolidering (fint sätt att säga att kursen gick ner) inträffade och kursen stannade mellan 105-109 (med low på ca 91) fram till januari 2018, faktiskt.
Januari 2018 släpper Ework sin rapport för 2017 där EPS ökat till 1.57(1.34) men intäkterna ändå inte riktigt slagit förväntningarna. Jag kan tycka att det är orimligt att kräva en utveckling från ett bolag endast baserat på tidigare års vinster och vinstutveckling men hey, jag är den första att säga att aktiemarknaden och dess analytiker kan många gånger jämföras med ett gäng hormonstinna tonåringar.
Så, P/E idag ligger på 16, vilket är inom rimliga ramar. Direktavkastning på ca 5.8%, vilket också är bra. När det kommer till direktavkastning tycker jag om att hålla mig någonstans mellan 2% och 6%, mycket högre än så är ofta en indikation på att bolaget har väldigt hög utdelning eller att kursen gått ner. Hur det än är så krävs det att du tittar ordentligt på just varför. Det är otroligt lätt att fastna i fällan att köpa ett bolag som har 10% direktavkastning och stirra sig helt blind på det. Det krävs att du verkligen vet vad du gör innan du går in i ett sådant bolag och förväntar dig att göra vinst.
Som jag skrev innan så tar Ework ett procentuellt påslag på konsultens pris till kund för att täcka sina egna omkostnader vilket också återspeglas i tabellen ovan. Varje år så följer kostnaden för intäkterna ganska linjärt intäkterna i sig. Detta kallas COGS, eller Costs of Goods sold. Det kan även kallas Cost of Revenue (som nedan) eller Cost of Sales. Det är alltså kostnaden för att tjäna pengar, kan man förenklat säga.
(OBS Räkne-exempel) Så på 1200 kronor in i bolaget går sedan 1000 kronor vidare till det ursprungliga konsultbolaget, som jag gjorde ett tappert försök att förklara tidigare.
Detta är ingen negativ modell, absolut inte, men det kan vara svårt för stora aktörer att förstå varför dom ska betala en mellanhand mellan just uppdraget och konsulten. Där kommer Eworks stora kontaktnät in.
(TTM = Trailing twelve months. Alltså 12 månader bakåt)
Det vi ser här är, sedan 2016, som jag tidigare utgått ifrån eftersom kursen hoppade uppåt så, ökar vinsten varje år. 2016 var vinsten på 90 miljoner. 2017 var vinsten på 110 miljoner. 2018 var vinsten på 120 miljoner. TTM struntar vi i.
Dessa siffrorna är dock inte efter skatt, avgifter eller annat som EBITDA (Earnings Before INTREST, TAX, Depreciations, Amortizations) allså vinsten före räntor, skatter, avskrivningar och amorteringar.
Då slutar det på 2016: 90 miljoner 2017: 110 miljoner 2018: 110 miljoner Där 2018 hade högre kostnader för att driva bolaget.
Okej, Dags för utdelningen!
Denna gången köpte jag 10 stycken aktier till ett pris av 79.5 kronor stycket som slutade i ungefär 800 kr i transaktionsavgifter osv.
Baserat på 2019 års bestämda utdelning kommer detta inköp generera 45 kronor extra per år i utdelning. Alltså ett engångs köp om 800 kr ger mig 45 kronor per år. Jag ser det alltid som att mina köp är 50 år framåt, om jag nu överlever så länge. Då är det 800 kronor för att tjäna 2250 kronor. Vilket kanske låter lite men det är (årsutdelning * 50 – aktiepost = ) 1450 i ren vinst att stoppa i fickan (minus skatt osv), eller ännu bättre så kan man säga att årligen får jag ytterligare 45 kronor att investera för.
Många bäckar små, som man brukar säga.
dividends 2020 | amCharts
Maj månad ger nu över 100 kronor i utdelning. Det känns ju bra.
Den totala utdelningen landar på 341,96 för 2020 och vi har precis börjat februari, fortsätter vi i denna takten landar vi på någonstans runt 4000 kr i utdelning för året.
Totalt investarat kapital är ungefär 7700 kronor och ger då en direktavkastning på repektabla 4.44%
Det var allt för denna veckan. Kom ihåg, att kommentera om jag missat något eller om ni bara vill säga att ni gillar bloggen! Nästa vecka blir det ett nytt inköp!
Och som alltid; Planera för framtiden, lev i nuet!
Då var det redan dags för den tredje veckans inköp, jösses vad tiden flyger. Dessvärre måste jag meddela att på grund av sjukdom, stress på jobbet och saker utanför jobbet har tagit mer tid än jag trodde.
Detta har i sin tur lett till att jag inte hunnit screena tillräkligt med bolag för att hitta något som varit intressant. Jag har tittat på Boliden, Sandvik och ett par andra inom Bank och Finans men det har antingen varit (för)låg direktavkastning eller något annat som stuckit ut för att de istället skulle landa på min observationslista istället för min inköpslista.
Jag fann mig själv för första gången på länge och visste inte vad jag skulle köpa. Köplös vecka 😱?
Med höga krav blir det ibland svårt att hitta något bra.
Vad ska man köpa?
För er som är nya i investeringsvärlden så kan det ibland vara svårt att hitta sina köp. För de allra flesta investerare är indexfonder det bästa valet. Det kräver inte att man har järnkoll på en massa bolag. Inte heller att man lär sig otroligt mycket om börsen heller. Med en genomsnittlig ökning om ca 7% så bör pengarna växa ändå, under förutsättning att börsen går upp. Jag skulle våga säga att det spelar inte så stor roll om du öka dina befintliga innehav, köper indexfonder eller vad du köper, så länge du inte låter dina pengar bara ligga på ett konto med 0% i ränta. Växer pengarna inte så sjunker dom i värde (mer om detta i ett senare inlägg).
Jag som har som mål att antingen hålla korta positioner (1-3 dagar) eller, som helt klart är mitt största fokus, ha utdelning.
I dagsläget har alla mina innehav utdelning, bortsett från mina fonder. Detta är för att jag vill kasta in pengar i en maskin som får kolvarna att trycka ut pengar till mig. Men vem vill inte det. Visa mig den personen som tackar nej till att tjäna pengar på detta sätt, så säger jag att den personen antingen ljuger eller har inte förstått frågan 😎.
Men det är inte därför vi är här.
Men det är inte därför vi är här. Det finns faktiskt något man kan köpa som är både en utdelnigsaktie och en indexfond. Har ni hört talas om ”ETF”?
En ETF är en ”Exchange Traded Fund”. För att inte bli allt för teknisk och tråkig kan man förklara det såhär. En aktie är ett värdepapper från ett aktiebolag. En indexfond är en samling aktier. En ETF är en fond som handlas som en aktie, mer eller mindre.
Okej, så en ETF som har utdelning blir då veckans inköp. Detta är min go-to investering om jag inte vet vad jag ska köpa, kan man säga. XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF), eller i folkmun kallad ”XACT Högutdelande”.
Innehaven i denna ETF är följande
Som ni ser så är listan av bolag otroligt solid. Hade jag fått välja innehav att placera i en ETF hade du nog hittat de flesta av XACT Högutdelande i den listan. Jag hade gjort ett par byten men inget större faktiskt. Den är balanserad mot flera olika sektorer med flera aktörer på samma sektor för att skydda över tid. Exempelvis finns både Axfood (2.28% (Willys, Hemköp, Tempo osv)) och Ica Gruppen i samma portfölj. Går en upp täcker den i regel den som går ner, går sektorn upp går båda upp. Du återser även flera telekom bolag, investmentbolag, industrijättar, medicin och så vidare.
Därför känns det som ett tryggt val att köpa denna ETF, som dessutom ger utdelning (!!). Förra året landade utdelningen på 5.60 per fondandel och med ett inköpspris på 131 kronor så får vi en direktavkastning på ca 4.6% vilket är klart godkänt. Jag vill dock understryka tre saker här.
1) XACT Högutdelande är inte speciellt gammal så någon längre historik saknas 2) Utdelningen har skett ett år 3) Uträkningen ovan baseras på fjolårets utdelning på 5.60/andel
Men baserat på fjolåret så är jag nöjd med denna som inköp. Jag köper 10 andelar och utgår från att informationen för året är det samma som förra året eftersom XACT inte kommunicerat något för 2020 ännu.
dividends 2020 | amCharts
Detta ökar vår totala utdelning till 236 kronor i utdelning per år och vi har investerat ca 5803:- och detta ger oss en direktavkastning på ca 4%.
Det som kanske slår en nybörjare är faktumet att det kostade nästan 6000 kr att få 236 kronor. För mig var det lite svårt att slå huvudet runt det i början men här har jag betalt 6000 kr EN gång för att få 236 kr, varje år (allt annat lika). Alltså varje år fram tills det att jag säljer dessa innehav, utdelningen förändras eller bolagen lägger ner. Just därför är det viktigt att satsa på stora, stabila och etablerade bolag. Jag vill tänka att betalar jag 6000 kronor idag, år 2020 så kan jag, som pensionär år 2050 så ska dessa tickat på. Min förhoppning är dock att portföljen är något mycket större då och att jag har en sådan hög avkastning långt innan att en pensionering kan ske tidigare än 2050 och jag kan leva livet utan stress utan har en pengamaskin som fortsätter att mala ut pengar till mig passivt.
Hur har de andra köpen gått under veckorna då? Ja vi får se.
Abbvie inköpt Vecka 1CCEP inköpt Vecka 2
Ja, utvecklingen har gått lite neråt främst för Abbvie. Ner ca 100 kronor, inte hela världen och den lär absolut hämta sig. Här är den stora fördelen i att göra en ordentlig analys innan man köper. Jag tror på bolaget. Jag är säker på de delarna jag köpt, men kan såklart inte kontrollera marknadens förväntningar/förhoppningar och inte heller rykten och så vidare. Rykten har en ful ovana att sänka eller höja kursen men det är i regel kortsiktigt. Jag har köpt för att behålla, jag tar det lugnt.
Som jag berättat tidigare så bloggar jag om en, fiktivt, nollställd portfölj för en nybörjare med en rimlig peng för att visa att lite pengar över tid kan absolut göra stor skillnad för ekonomin och inkomsten. Här börjar resan.
Varför jag valde just Abbvie finns det många anledningar till. Jag har haft ögonen på den under ett tag, samtidigt som jag tittat på, bland andra, J&J och Pfeizer. Under julledigheten läste jag lite mer om just Abbvie och fastnade för den.
AbbVie är ett forskande biopharmaföretag som arbetar för att utveckla innovativa behandlingar och hållbara vårdlösningar mot svåra sjukdomar med målet att förbättra livet för människor som påverkas av sjukdom.
Om AbbVie, Av AbbVie
Varför?
Var började jag titta? Jag har en liten rutin som jag gör innan jag tar in ett bolag, för att inte tråka ut er och låta er läsa flera hundra stycken så bryter jag ner processen lite och gör det lättare och övergripande.
Innan det är dags att investera är det analysfasen som gäller
Analysfasen är den stöttepelare dina pengar vilar på, där du grundar din investering och gör dig trygg i att låta dina pengar jobba åt dig istället för att du jobbar för pengarna.
Kursen
Det absolut första jag gör är att jag kollar kursen, gärna över tid. Hur ser den ut, har den rört sig mycket (jag är lite försiktig när det kommer till volatilitet).
Mycket rörelse sen 2017
Sedan 2017 har kursen rört sig mycket, både upp och ner. Volatilitet är ett mått att kursen rört sig mycket, det behöver inte vara bara ner eller bara upp utan att det är mycket rörelser. Jag gillar när kursen ligger jämn istället, då behöver jag inte hålla järnkoll på vad som kan hända.
Nästa steg är att kolla nyckeltalen.
Nyckeltal
Jag går inte genom alla nyckeltalen här utan fokuserar mer på P/E talet och FCF. Man brukar använda P/E talet för att få en bild av värderingen av bolaget. När man räknar på P/E tal så brukar man säga att P/E talet säger hur många år det tar för bolaget att tjäna tillbaka det du betalat för aktien.
Man kan säga att bolag med ett PE mellan 8 – 14 har ganska lågvärdering medan när PE lika med eller högre än 18 – 20 har en hög värdering. (Enligt Unga aktiesparare). Baserat på detta mått så ligger AbbVie absolut i överkant med ett P/E tal på 39.
Det fria kassaflödet, som inte alltid är den mest intressanta punkten för att mäta ett bolag, ser växande ut, på det stora hela.
Risker
När man läser genom rapporten från 2018 så har AbbVie skrivit ner vilka risker det är som kan påverka ekonomin för bolaget. Vilket initialt kan skrämma en investerare men jag känner mig mer trygg eftersom dom identifierar risker för bolaget.
”The expiration or loss of patent protection and licenses may adversely affect AbbVie’s future revenues and operating earnings”
” AbbVie’s major products could lose patent protection earlier than expected, which could adversely affect AbbVie’s future revenues and operating earnings. ”
De två jag valt ovan är kanske de största som ligger som risk för bolaget. Dessa innebär egentligen rent krasst att AbbVie kan påverkas negativt om patent inte får förnyas. Vilket är självklart för alla bolag som producerar något, speciellt om det är ett medicinskt bolag. Eftersom detta återkommer under RISK rubriken är det egentligen bara att bolaget
För att försäkra sig om sin investering bör man dock göra sin egen omvärldsanalys för hur det ser ut i branchen och inte bara för detta bolaget. Man bör heller inte bara förlita sig på deras egen riskanalys.
Bokslut
Jag ska inte gå genom allt för denna investering i denna blogg och tråka ner er. Men en analys av fundamenta och en blick på kursen. Men ett litet axplock presenteras här. Jag har kollat bokslut de senaste åren och är nöjd med min investering som kommer vara över tid.
När man ser över graferna ovan så syns det tydligt att något stort har hänt i bolaget under 2019. Detta kan vara många olika saker. De vanligaste sakerna som påverkar kursen negativt är:
Chef/VD/Styrelsemedlem får sparken
Sämre Resultat vs Förväntat resultat
Stämning/Böter
Stor investering/Uppköp
Dessa sakerna behöver inte nödvändigtvis vara negativa. Exempelvis så skulle jag säga att en stor investering sannolikt är bra för bolaget. Att man tar bort någon från bolaget som skadar varumärket är också något positivt. Men ofta reagerar marknaden negativt på det eftersom det är en förändring i bolaget och anledningen till avskedet är allvarligt, i efterhand.
Oj, det blev visst en lite längre post än jag tänkt men jag gick genom ett par saker som jag tittade på här. Nästa gång fokuserar vi mer på boksluten för att avgöra ifall det blir köp eller inte.
I detta scenario köptes 3 st AbbVie aktier. Dessa delar ut $1,18 / aktie och kvartal ( kvartalsutdelning baserat på förra årets frekvens)
dividends 2020 | amCharts
Efter detta inköp på ca 2537 kr tjänar jag alltså 3x 33.66 kr / år. Det kan man tycka är småslantar om man jämför dom men, allt annat lika (ekonomisk term som används för att säga om inget förändras så…), kommer jag tjäna 33.66 kr 4 gånger per år tills jag säljer det, eller 134,64 per år (innan transaktionsavgifter och källskatt).
För någon som är ovan vid hur det fungerar så känns det kanske lite obalanserat att köpa aktier för 2500 kr för att tjäna 135 kronor men det man ska tänka på är att du faktiskt sätter pengarna i arbete åt dig. Istället för att dom ligger och dammar på ditt lönekonto så är dom ute på marknaden och ser till att öka, som dom ska göra. Detta är inte heller utan risk, givetvis.
För att summera bitar av denna post så kan man säga att jag har köpt AbbVie som ligger lite i överkant för både risk och i form av nyckeltal men jag tycker att resultaten över tid ser goda ut och jag tror att den dessutom kan öka i framtiden.
Första inköp till pengamaskinen kostade alltså 2537 kr och ger 134 kr / år eller en direktavkastning på ca 5%.
